-KFI-
Vermögensflatrate
Verbraucherschutz der das Wort verdient.
Prüfen Sie bitte selbst.
KFI- Vermögensflatrate bedeutet All-Inclusive
für Ihr werdendes oder bestehendes Vermögen
Dienstleistungen um die man Sie beneiden wird.
Kostenlose Depotführung.
Rückvergütung aller verdeckten Vermittlerprovisionen.
Alle neuen Kapitalanlagen Netto.
Keine unnötigen Depotumschichtungen.
Keinen hausinternen Produkte.
Von uns nur 1A- Anlagen.
Ihre eigene Auswahl,mit unserer Begleitung.
Überwachung Ihres Depots mit unserer Portfolio-Alarm-Technik.
Monatliche Depotbesprechungen.
Von 8.00 Uhr bis 20.00 Uhr Order- Realsierung.
Online-Banking auf Ihre Depots und Ihre Übersichten.
Die Flatrate wird individuell vereinbart.
Mindesthonorar sind 90€ zuzüglich aktuelle Ustr.
Montag, 24. Mai 2010
Samstag, 15. Mai 2010
Impressum
Wichtige Informationen für Sie!
Nachweis zu den Informationspflichten gemäß Abschnitt 4 / § 11 Versicherungsvermittlerverordnung
Sie erreichen mich unter der folgenden Adresse:
Anschrift
Herr Werner Floßmann
KFI Financial Planning AG
Hüttengrundstraße 1
09337 Hohenstein-Ernstthal
Telefon 03723 681250 begin_of_the_skype_highlighting 03723 681250 end_of_the_skype_highlighting begin_of_the_skype_highlighting 03723 681250 end_of_the_skype_highlighting
Telefax 03723 681258
Email sekretariat@kfi-service.de
Homepage www.kfi-finanz.de
Registergericht Chemnitz, HRB 20841, Umsatzsteuer-Ident.-Nummer: DE 238219672, Vorstand: Dipl.-Ing. Päd. Peter Lissek
Aufsichtsratsvorsitzende:Dipl.Betriebswirtin Marion Rudolph
Mein Status gemäß Gewerbeordnung
Ich bin tätig als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung, bei der zuständigen Behörde
gemeldet und in das Register nach § 34 d Abs. 7 der Gewerbeordnung eingetragen. (*)
ausstellende Behörde: Industrie-und Handelskammer Südwestsachsen Chemnitz-Plauen-Zwickau - Chemnitz, Straße
der Nationen 25, 09111 Chemnitz, Telefon: 0371/6900-0, Telefax: 0371/643018,
Email: chemnitz@chemnitz.ihk.de, Homepage: www.chemnitz.ihk24.de
Ich besitze eine Genehmigung nach §34c Gewerbeordnung.
ausstellende Behörde: IHK Chemnitz
Vermögensschadenhaftpflicht
Ich besitze eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflicht.
Beteiligungen von oder an Versicherungsunternehmen
Ich besitze keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens.
Kein Versicherungsunternehmen und auch kein Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens besitzt eine
direkte oder indirekte Beteiligung von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital meines Unternehmens.
Sie können meinen Status und meine Adresse im Vermittlerregister prüfen
Meine Register-Nr.: D-VG2M-5OTN0-09 D-VG2M-5OTN0-09
Adresse des Registers: Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin,
Telefon: 030/20308-0, Homepage: www.vermittlerregister.info
Anschrift der Schlichtungsstellen
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Ombudsfrau der privaten Bausparkassen
Postfach 303079
10730 Berlin
Ombudsmann Private Kranken- und
Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Angaben zum Kunden (Name, Vorname, geboren am):
X
Ort, Datum Kunde bestätigt den Empfang dieser Erstinformation und
hat diese inhaltlich verstanden
(*) Begriffserklärung zum Status
Versicherungsmakler
Der Versicherungsmakler ist Interessenvertreter seiner Kunden. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen seiner Kunden
gegenüber den Versicherern zu wahren und steht damit auf der Seite des Kunden. Der Versicherungsmakler ist demzufolge nicht an
eine Gesellschaft gebunden. Er wählt entweder aus den Produktangeboten der verschiedenen Versicherer am Markt aus oder arbeitet
mit einer bestimmten Anzahl von Versicherern zusammen, welche sein Vertrauen genießen, welche er dem Kunden benennt.
Ungebundener Versicherungsvertreter
Der ungebundene Versicherungsvertreter ist Handelsvertreter und damit Interessenvertreter der von ihm vertretenen Versicherer. Er ist
in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihm vertretenen Versicherer gegenüber dem Kunden zu wahren und steht damit auf
der Seite der von ihm vertretenen Versicherer. Der Versicherungsvertreter ist in seiner Entscheidung frei, mit welchen Versicherern er
zusammenarbeitet. Er wird diese Versicherer seinen Kunden benennen.
Gebundener Versicherungsvertreter
Die gebundenen Versicherungsvertreter sind Handelsvertreter oder Angestellte und damit Interessenvertreter der von ihnen vertretenen
Versicherung(en) bzw. Organisationen. Sie sind in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihnen vertretenen Versicherung(en)
bzw. Organisation(en) gegenüber dem Kunden zu wahren und stehen damit auf der Seite der von ihnen vertretenen Versicherung(en)
bzw. Organisation(en).
Allein der Versicherungsmakler und Honorarberater steht auf der Seite des Kunden!
Nachweis zu den Informationspflichten gemäß Abschnitt 4 / § 11 Versicherungsvermittlerverordnung
Sie erreichen mich unter der folgenden Adresse:
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Herr Werner Floßmann
KFI Financial Planning AG
Hüttengrundstraße 1
09337 Hohenstein-Ernstthal
Telefon 03723 681250 begin_of_the_skype_highlighting 03723 681250 end_of_the_skype_highlighting begin_of_the_skype_highlighting 03723 681250 end_of_the_skype_highlighting
Telefax 03723 681258
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Mein Status gemäß Gewerbeordnung
Ich bin tätig als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung, bei der zuständigen Behörde
gemeldet und in das Register nach § 34 d Abs. 7 der Gewerbeordnung eingetragen. (*)
ausstellende Behörde: Industrie-und Handelskammer Südwestsachsen Chemnitz-Plauen-Zwickau - Chemnitz, Straße
der Nationen 25, 09111 Chemnitz, Telefon: 0371/6900-0, Telefax: 0371/643018,
Email: chemnitz@chemnitz.ihk.de, Homepage: www.chemnitz.ihk24.de
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ausstellende Behörde: IHK Chemnitz
Vermögensschadenhaftpflicht
Ich besitze eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflicht.
Beteiligungen von oder an Versicherungsunternehmen
Ich besitze keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens.
Kein Versicherungsunternehmen und auch kein Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens besitzt eine
direkte oder indirekte Beteiligung von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital meines Unternehmens.
Sie können meinen Status und meine Adresse im Vermittlerregister prüfen
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Adresse des Registers: Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin,
Telefon: 030/20308-0, Homepage: www.vermittlerregister.info
Anschrift der Schlichtungsstellen
Versicherungsombudsmann e.V.
Postfach 08 06 32
10006 Berlin
Ombudsfrau der privaten Bausparkassen
Postfach 303079
10730 Berlin
Ombudsmann Private Kranken- und
Pflegeversicherung
Postfach 06 02 22
10052 Berlin
Angaben zum Kunden (Name, Vorname, geboren am):
X
Ort, Datum Kunde bestätigt den Empfang dieser Erstinformation und
hat diese inhaltlich verstanden
(*) Begriffserklärung zum Status
Versicherungsmakler
Der Versicherungsmakler ist Interessenvertreter seiner Kunden. Er ist in erster Linie verpflichtet die Interessen seiner Kunden
gegenüber den Versicherern zu wahren und steht damit auf der Seite des Kunden. Der Versicherungsmakler ist demzufolge nicht an
eine Gesellschaft gebunden. Er wählt entweder aus den Produktangeboten der verschiedenen Versicherer am Markt aus oder arbeitet
mit einer bestimmten Anzahl von Versicherern zusammen, welche sein Vertrauen genießen, welche er dem Kunden benennt.
Ungebundener Versicherungsvertreter
Der ungebundene Versicherungsvertreter ist Handelsvertreter und damit Interessenvertreter der von ihm vertretenen Versicherer. Er ist
in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihm vertretenen Versicherer gegenüber dem Kunden zu wahren und steht damit auf
der Seite der von ihm vertretenen Versicherer. Der Versicherungsvertreter ist in seiner Entscheidung frei, mit welchen Versicherern er
zusammenarbeitet. Er wird diese Versicherer seinen Kunden benennen.
Gebundener Versicherungsvertreter
Die gebundenen Versicherungsvertreter sind Handelsvertreter oder Angestellte und damit Interessenvertreter der von ihnen vertretenen
Versicherung(en) bzw. Organisationen. Sie sind in erster Linie verpflichtet die Interessen der von ihnen vertretenen Versicherung(en)
bzw. Organisation(en) gegenüber dem Kunden zu wahren und stehen damit auf der Seite der von ihnen vertretenen Versicherung(en)
bzw. Organisation(en).
Allein der Versicherungsmakler und Honorarberater steht auf der Seite des Kunden!
Donnerstag, 13. Mai 2010
Rhenium aus der Sicht der Verbraucher und Anwendungen 2008-2028
Das Metall Rhenium
Verbraucher und Anwendungen 2008 - 2028
• Der größte Absatzmarkt für Rhenium ist die Turbinenindustrie, d.h. die
Verwendung in Superlegierungen für
- zivile Luftfahrt
- Militär
- IGT (Gasturbinen – Energie)
• Zweitgrößter Nachfrager ist die Katalysatorenindustrie (Petrochemie)
• Weitere Anwendungen sind die
- Medizintechnik
- Thermocouples, Bleche, Draht,
- Pulverherstellung
- neue Anwendungen ReB2, Gas to Liquid
Der Verbrauch wird in den nächsten 20 Jahren von der Turbinenindustrie geprägt.
Der Gesamtverbrauch (2008: 68t) wird sich bis 2028 auf ca. 123t Rhenium steigern.
Verbraucher und Anwendungen 2008 - 2028
Vergleicht man die erwartete Entwicklung der verschiedenen Nachfragesegmente,
so fällt auf, dass der Anteil der Turbinenindustrie nahezu unverändert bleibt. Der
Markt wächst jedoch von ca. 51 Tonnen auf ca. 92 Tonnen.
Der Katalysatorenmarkt und das Medizingeschäft werden mit 1,5 bzw. 2,5% pro
Jahr zunehmen.
Größte Zuwächse sind durch neue Anwendungen wie z.B. Gas to Liquid und durch
neue Produkte wie ReB2 (Rheniumdiborid) zu erwarten.
Das Rhenium Angebot aus Primärproduktion und Recycling vermag die Nachfrage ab 2011 nicht mehr zu decken. Die
Minenproduktion kann erst ab 2013 moderat gesteigert werden. Selbst wenn die Primärproduktion von ca. 50 t im Jahre
2008 auf 80 t bis 2028 anwachsen sollte, wird die steigenden Nachfrage nichtausgeglichen. Ab 2011 zeichnet sich eine
langfristige Bedarfslücke ab. Da trotz intensiver Forschung Rhenium nicht durch ein anderes Metall substituiert werden
kann, ist eine extreme Preiserhöhung für Rhenium absehbar. Aus Recyclingaktivitäten wird bis 2028 eine
Produktionskapazität von ca. 30-35 t pro Jahr zur Verfügung stehen. Es ist aber sehr unsicher, ob genügend Schrott zur
Verfügung stehen wird, um diese Recycling-Kapazitäten auszunutzen. Ab 2012 werden keine Lagerbestände mehr
vorhanden sein, sofern nicht ein extremer Zusammenbruch der globalen Wirtschaftstätigkeit stattfinden wird.
2008 erreichte der Preis für Rhenium Pellets in einem ausgeglichenem Markt 12.000 USD pro kg. 2009 fiel die Gesamt-
Nachfrage für Rhenium auf ca. 50 t, weil die Flugindustrie das Reparaturgeschäft so stark wie möglich hinauszögerte. Der
Angebotsüberhang ließ den Preis für Rhemium Pellets auf ca. 4.700 USD/kg fallen.
Ab Mai 2010 zeigen die Preise wieder ansteigende Tendenz.
Markt und Konsequenzen
• 2008: 1000 Flugzeugauslieferungen von Airbus und Boing
• 1000 x 2 Triebwerke (Annahme nur zweistrahlige Jets)
• 2000 x 8,5 kg Rhenium = ca. 16.000 kg
• 2008: 18800 Flugzeuge im Betrieb / Reparaturzyklus alle 6 Jahre
2750 x 2 = 5500 Triebwerke á ca. 5kg Rhenium = 27.500 kg
• 2028: 2150 Flugzeugauslieferungen von Airbus und Boing
• 4300 x 2 Triebwerke (Annahme nur zweistrahlige Jets)
• 4300 x 7,0 kg Rhenium = ca.30.000 kg
• 2028: 35600 Flugzeuge im Betrieb / Reparaturzyklus alle 6 Jahre
5775 x 2 = 11550 Triebwerke á ca. 4,3kg Rhenium = 50.000 kg
• Airbus und Boing gehen von ca. 30000 neuen Jets im Zeitraum 2008-2028 aus, d.h. es werden im
Durchschnitt 1500 Jets pro Jahr gefertigt.
• Das US Militär hat bis 2035 3500 F22 und F35 Kampfjets und 534 Tankflugzeuge/Transporter im
Budget
• Der Rheniumbedarf für das Militär liegt bei ca.
3500 x 2 Triebwerke mit ca. 13-16 kg Re = 100.000 kg Rhenium
534 x 2 Triebwerke mit ca. 8 kg Re = 8.500 kg Rhenium
Somit steiget sich der der Militärbedarf bis 2028 um ca. 4,5 t auf 9 - 10t Rhenium pro Jahr.
Verbraucher und Anwendungen 2008 - 2028
• Der größte Absatzmarkt für Rhenium ist die Turbinenindustrie, d.h. die
Verwendung in Superlegierungen für
- zivile Luftfahrt
- Militär
- IGT (Gasturbinen – Energie)
• Zweitgrößter Nachfrager ist die Katalysatorenindustrie (Petrochemie)
• Weitere Anwendungen sind die
- Medizintechnik
- Thermocouples, Bleche, Draht,
- Pulverherstellung
- neue Anwendungen ReB2, Gas to Liquid
Der Verbrauch wird in den nächsten 20 Jahren von der Turbinenindustrie geprägt.
Der Gesamtverbrauch (2008: 68t) wird sich bis 2028 auf ca. 123t Rhenium steigern.
Verbraucher und Anwendungen 2008 - 2028
Vergleicht man die erwartete Entwicklung der verschiedenen Nachfragesegmente,
so fällt auf, dass der Anteil der Turbinenindustrie nahezu unverändert bleibt. Der
Markt wächst jedoch von ca. 51 Tonnen auf ca. 92 Tonnen.
Der Katalysatorenmarkt und das Medizingeschäft werden mit 1,5 bzw. 2,5% pro
Jahr zunehmen.
Größte Zuwächse sind durch neue Anwendungen wie z.B. Gas to Liquid und durch
neue Produkte wie ReB2 (Rheniumdiborid) zu erwarten.
Das Rhenium Angebot aus Primärproduktion und Recycling vermag die Nachfrage ab 2011 nicht mehr zu decken. Die
Minenproduktion kann erst ab 2013 moderat gesteigert werden. Selbst wenn die Primärproduktion von ca. 50 t im Jahre
2008 auf 80 t bis 2028 anwachsen sollte, wird die steigenden Nachfrage nichtausgeglichen. Ab 2011 zeichnet sich eine
langfristige Bedarfslücke ab. Da trotz intensiver Forschung Rhenium nicht durch ein anderes Metall substituiert werden
kann, ist eine extreme Preiserhöhung für Rhenium absehbar. Aus Recyclingaktivitäten wird bis 2028 eine
Produktionskapazität von ca. 30-35 t pro Jahr zur Verfügung stehen. Es ist aber sehr unsicher, ob genügend Schrott zur
Verfügung stehen wird, um diese Recycling-Kapazitäten auszunutzen. Ab 2012 werden keine Lagerbestände mehr
vorhanden sein, sofern nicht ein extremer Zusammenbruch der globalen Wirtschaftstätigkeit stattfinden wird.
2008 erreichte der Preis für Rhenium Pellets in einem ausgeglichenem Markt 12.000 USD pro kg. 2009 fiel die Gesamt-
Nachfrage für Rhenium auf ca. 50 t, weil die Flugindustrie das Reparaturgeschäft so stark wie möglich hinauszögerte. Der
Angebotsüberhang ließ den Preis für Rhemium Pellets auf ca. 4.700 USD/kg fallen.
Ab Mai 2010 zeigen die Preise wieder ansteigende Tendenz.
Markt und Konsequenzen
• 2008: 1000 Flugzeugauslieferungen von Airbus und Boing
• 1000 x 2 Triebwerke (Annahme nur zweistrahlige Jets)
• 2000 x 8,5 kg Rhenium = ca. 16.000 kg
• 2008: 18800 Flugzeuge im Betrieb / Reparaturzyklus alle 6 Jahre
2750 x 2 = 5500 Triebwerke á ca. 5kg Rhenium = 27.500 kg
• 2028: 2150 Flugzeugauslieferungen von Airbus und Boing
• 4300 x 2 Triebwerke (Annahme nur zweistrahlige Jets)
• 4300 x 7,0 kg Rhenium = ca.30.000 kg
• 2028: 35600 Flugzeuge im Betrieb / Reparaturzyklus alle 6 Jahre
5775 x 2 = 11550 Triebwerke á ca. 4,3kg Rhenium = 50.000 kg
• Airbus und Boing gehen von ca. 30000 neuen Jets im Zeitraum 2008-2028 aus, d.h. es werden im
Durchschnitt 1500 Jets pro Jahr gefertigt.
• Das US Militär hat bis 2035 3500 F22 und F35 Kampfjets und 534 Tankflugzeuge/Transporter im
Budget
• Der Rheniumbedarf für das Militär liegt bei ca.
3500 x 2 Triebwerke mit ca. 13-16 kg Re = 100.000 kg Rhenium
534 x 2 Triebwerke mit ca. 8 kg Re = 8.500 kg Rhenium
Somit steiget sich der der Militärbedarf bis 2028 um ca. 4,5 t auf 9 - 10t Rhenium pro Jahr.
INFORMATIONEN ZU DEN ANLAGEN con.fee RealwertPolice
INFORMATIONEN ZU DEN ANLAGEN
con.fee RealwertPolice
Diese Einschätzungen beruhen auf den Erfahrungen aus der Vergangenheit sowie den Angaben der Fondsgesellschaften
und kann jederzeit geändert werden. Die Quantum Leben AG übernimmt für die Richtigkeit keine Haftung.
iShares DJ STOXX Small 200 Mid/Small Caps
(ISIN: DE000A0D8QZ7)
Primäres Ziel des iShares DJ STOXX Small 200 (DE) ist die
Erzielung einer Wertentwicklung, die der Wertentwicklung
dieses Marktsegments in Europa, gemessen an dem
zugehörigen Auswahlindex Dow Jones STOXXSM 200
Small der STOXX Limited, entspricht. Hierzu wird eine
möglichst exakte Nachbildung des Dow Jones STOXXSM
200 Small (Preisindex) angestrebt. Der Index Dow Jones
STOXX Small 200 ist ein nach der Marktkapitalisierung
der enthaltenen Unternehmen gewichtender Index. Der
Index enthält die 200 Unternehmen (so genannte Small
Caps), welche auf die 400 größten Unternehmen aus 17
europäischen Ländern folgen. Ein Fondsanteil entspricht
ungefähr einem Zehntel des zu Grunde liegenden Indexstands
in Euro. Dem Anleger soll durch diesen börsengehandelten
Indexfonds die Möglichkeit eröffnet werden,
über nationale Grenzen hinweg von einem starken europäischen
Markt, gemessen an den in dem Index vertretenen
Small-Cap-Unternehmen zu profitieren.
iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Dividend
Yield Fund (ISIN: DE000A0LGQL5)
Der iShares FTSE EPRA/NAREIT1 Global Property Yield
Fund investiert global in Immobilienunternehmen und
Real Estate Investment Trusts (REITs). Damit kann der
Fonds ein aus Aktien und Renten bestehendes Portfolio
breiter diversifizieren. Die REITs im iShares FTSE
EPRA/NAREIT Global Property Yield Fund müssen einen
hohen Anteil ihres Gewinns ausschütten. Die Aktien des
Fonds weisen also in der Regel höhere Ausschüttungen
auf als Aktien anderer Branchen. Jedoch sind diese
Erträge nicht garantiert und können im Laufe der Zeit
schwanken. Der iShares FTSE EPRA/NAREIT1 Developed
Markets Property Yield Fund macht Investoren Aktien
mit einer hohen Dividendenrendite innerhalb des entwickelten
Universums des FTSE EPRA/NAREIT Developed
Index (ohne Griechenland) zugänglich. Der Index bildet
Aktien ab, für die mindestens eine Dividendenrendite
von zwei Prozent für das nächste Jahr prognostiziert
wird. Der Index ist nach Marktkapitalisierung gewichtet
und entspricht damit dem nach Free-Float Marktkapitalisierung
angepassten EPRA/NAREIT Developed Index.
XMTCH (LUX) ON MSCI EMERGING MARKETS A
(ISIN: LU0254097446)
Der Fonds investiert in Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren,
die im ausgewählten Basisindex, dem MSCI
Emerging MarketsSM, enthalten sind. Aufgabe des Fondsmanagers
ist es, den Index so genau wie möglich nachzubilden.
Als Exchange Traded Fund (ETF) ist der Fonds an
der SWX Swiss Exchange notiert und gehandelt und kann
über Banken oder Wertpapierhändler während der üblichen
Handelszeiten zum Marktpreis ge- oder verkauft
werden. Der MSCI Emerging Market Index ist ein Aktienindex,
der die Entwicklung von Aktien in den Emerging
Markets widerspiegelt. Er wird von dem US-amerikanischen
Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International
als Kursindex berechnet.
COMSTAGE ETF MSCI USA SMALL CAP TRN I
(ISIN: LU0392496005)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, den Anlegern
einen Ertrag zukommen zu lassen, der an die Wertentwicklung
des MSCI Total Return Net USA Small Cap Index anknüpft.
Es kann keine Zusicherung dahingehend gegeben
werden, dass das Anlageziel eines Teilfonds tatsächlich
erreicht wird. Der Index ist ein nach der Streubesitz-
Marktkapitalisierung gewichteter Index, der die Kursentwicklung
der Aktien im Small Cap-Segment des Marktes in
den USA (Index-Anlageuniversum) auf Grundlage der Gesamtrendite
(Total Return) mit reinvestierten Nettodividenden
abbilden soll. Die in den Index reinvestierten
Nettodividenden entsprechen den jeweiligen Bruttodividenden
abzüglich einer fiktiven Quellensteuer. Aktuell
findet hierbei der maximale Quellensteuersatz Anwendung,
dem ausländische domizilierte institutionelle Investoren
ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren.
COMSTAGE ETF MSCI NORTH AMERICA TRN I
(ISIN: LU0392494992)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, den Anlegern
einen Ertrag zukommen zu lassen, der an die Wertentwicklung
des MSCI Total Return Net North America Index anknüpft.
Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass
das Anlageziel des Teilfonds tatsächlich erreicht wird. Der
Index ist ein nach der Streubesitz-Marktkapitalisierung
gewichteter Index, der die Wertentwicklung der Aktienmärkte
in Nordamerika auf Grundlage der Gesamtrendite
(Total Return) mit reinvestierten Nettodividenden abbilVersion
20100224 2/6
den soll. Die in den Index reinvestierten Nettodividenden
entsprechen den jeweiligen Bruttodividenden abzüglich
einer fiktiven Quellensteuer. Aktuell findet
hierbei der maximale Quellensteuersatz Anwendung,
dem ausländische domizilierte institutionelle Investoren
ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren
DB X-TRACKERS II - EONIA TOTAL RETURN
INDEX ETF (ISIN: LU0290358497)
Der EONIA TOTAL RETURN INDEX® bildet eine täglich
rollierte Einlage zum EONIA-Satz (der Euro Over Night
Index Average) ab. Dabei handelt es sich um einen von
der Europäischen Zentralbank festgestellten effektiven
Tagesgeldsatz, der als gewichteter Durchschnitt aller
unbesicherten Tagesgeldausleihungen im Interbankenmarkt
berechnet wird. Der EONIA ist neben dem Euribor
eine von zwei Benchmarks für die Geld- und Kapitalmärkte
in der Eurozone. Der Index wird täglich von der
Deutschen Bank berechnet und veröffentlicht. Die Einlage
wird täglich verzinst (reinvestiert), wobei die Verzinsung
auf Basis eines 360-Tage-Jahres erfolgt. Der EONIASatz
basiert auf dem über Reuters abgerufenen europäischen
Schlusssatz. Der Index wurde am 31. Dezember
1998 mit einem Stand von 100 aufgelegt. Der Index wird
an allen Kalendertagen berechnet
DB X-TRACKERS MSCI PACIFIC EX JAPAN
TRN INDEX ETF (ISIN: LU0322252338)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, die Wertentwicklung
des Basiswerts, des MSCI AC ASIA ex JAPAN
TRN Index abzubilden. Der Teilfonds beabsichtigt keine
Dividendenausschüttungen. Der Index ist ein nach der
Streubesitz-Marktkapitalisierung gewichteter Index, der
die Wertentwicklung der entwickelten Aktienmärkte in
der Pazifik-Region, jedoch ohne Japan, auf Grundlage
der Gesamtrendite (Total Return) mit reinvestierten
Nettodividenden abbilden soll. Die in den Index reinvestierten
Nettodividenden entsprechen den jeweiligen
Bruttodividenden abzüglich einer fiktiven Quellensteuer.
Aktuell findet hierbei der maximale Quellensteuersatz
Anwendung, dem ausländische domizilierte institutionelle
Investoren ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren.
DB X-TRACKERS DAX ETF
(ISIN: LU0274211480)
Der von der Deutschen Börse AG geführte DAX® Index
bildet das deutsche Blue-Chip-Segment ab und umfasst
die größten und umsatzstärksten deutschen Unternehmen,
die an der Frankfurter Wertpapierbörse notiert
sind. Die 30 den Index bildenden Titel wurden zum
Prime-Standard-Segment zugelassen. Der Index wurde
bei seiner Einführung an den Index der "Börsen-Zeitung"
gebunden, um eine längere Historie mit einer bis auf das
Jahr 1959 zurückgehenden historischen Zeitreihe bieten zu
können. Seit 1987 wird der Index als Performance-Index
berechnet
DB X-TRACKERS DJ EURO STOXX 50® ETF 1C
(ISIN: LU0380865021)
Der Dow Jones EURO STOXX 50® Index von STOXX Limited
ist der am häufigsten verwendete regionale Blue-Chip-
Index in Europa. Er umfasst die Titel von 50 branchenführenden
Unternehmen der Eurozone (nachstehend die
„Indexwertpapiere“). Die Indexwertpapiere werden aus
dem Index ausgewählt, in dem die Aktienkonzentration der
einzelnen Euroländer Belgien, Deutschland, Finnland,
Frankreich, Griechenland, Irland, Italien, Luxemburg, die
Niederlande, Österreich, Portugal und Spanien zusammengefasst
ist. Seit seiner Auflegung durch STOXX Limited,
Zürich, am 28. Februar 1998 hat sich der Index zu einem
der führenden Börsen Barometer für die Eurozone entwickelt.
Der Index hatte am 31. Dezember 1991 einen Basisstand
von 1.000.
DB X-TRACKERS MSCI AC ASIA EX JAPAN TRN
INDEX ETF (ISIN: LU0322252171)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, die Wertentwicklung
des Basiswerts, des MSCI AC ASIA ex JAPAN TRN
Index Der Teilfonds beabsichtigt keine Dividendenausschüttungen.
Der Index wird von MORGAN STANLEY
CAPITAL INTERNATIONAL BARRA (“MSCI”) berechnet und
verwaltet. Der Index ist ein die Streubesitz-
Marktkapitalisierung berücksichtigender Index, der die
Wertentwicklung der Aktienmärkte der Industrie- und
Schwellenländer Asiens (mit Ausnahme von Japan) auf
Grundlage der Gesamtrendite (Total Return) mit reinvestierten
Dividenden abbilden soll. Im Mai 2008 setzte sich
der Index aus 653 Unternehmen mit hoher und mittlerer
Marktkapitalisierung aus folgenden Ländern zusammen:
China, Hongkong, Indien, Indonesien, Korea, Malaysia,
Pakistan, den Philippinen, Singapur, Taiwan und Thailand.
LYXOR ETF COMMODITIES CRB A
(ISIN: FR0010270033)
Das Anlageziel des Fonds besteht in seinem Engagement
auf den Rohstoffmärkten auf internationaler Basis und
darin die Entwicklung des Indexes Reuters/Jefferies CRB
nachzubilden und dabei gleichzeitig die Standardabweichung
der Renditen (Tracking Error) zwischen der Performance
des Investmentfonds und der des Indexes so gering
wie möglich zu halten. Der Reuters/Jefferies CRB Total
Return Index gilt als die Benchmark für den Rohstoffsektor.
Er deckt das gesamte Rohstoffuniversum ab und setzt
sich aus verschiedenen Rohstoffen zusammen – von A wie
Aluminium bis Z wie Zucker. Enthalten können sein Brennund
Treibstoffe, Nahrungs- und Genussmittel, IndustriemeVersion
20100224 3/6
talle, Getreide, Edelmetalle, Vieh und Erdgas. Der CRBIndex
ist einer der ältesten und bekanntesten Rohstoff-
Indizes der Welt. Er war Privatanlegern lange Zeit weitestgehend
verschlossen. Mit dem Lyxor ETF
Commodities CRB ist Lyxor Asset Management der erste
Anbieter auf dem deutschen Markt, der Investoren Zugang
zu diesem Rohstoff-Index in Form eines Sondervermögens
verschafft.
SafePort PHYSICAL GOLD 95 +
(ISIN: LI0103770082)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort PHYSICAL GOLD 95+ FUND
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der
Fonds in physisches Gold. Im Weiteren setzt sich der
Fonds das Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste
nach starken Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass
die physischen Bestände angetastet werden. Dieses
Anlagekonzept ist geeignet, die mit der Geldentwertung
verbundenen Kaufkraftverluste zu vermeiden.
Anlagestrategie
Der Fonds kauft, lagert und hält mindestens 95 % des
Fondsvermögens in physischem Gold. Bei der Erwartung
von Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen
werden kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen eingesetzt.
Anlagepolitik
Der Goldeinkauf erfolgt bei führenden Schmelzen und
Banken zu Konditionen, wie sie von industriellen Großabnehmern
in Anspruch genommen werden. Das Gold
wird in hochgesicherter Einzelverwahrung mit „full
risk“-Versicherung als Sondervermögen gelagert.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Der Goldmarkt ist immer wieder hohen Preisschwankungen
ausgesetzt. Das physische Metall wird jedoch aus
grundsätzlichen Überlegungen immer im Fonds gehalten
und nie veräußert. Der Fonds verzichtet im Sinne einer
konservativen Anlagestrategie auf kurzfristige
Tradingaktivitäten, die auf steigende Metallpreise ausgerichtet
und beschränkt sich auf die gelegentliche
Absicherung der Vermögenswerte bei der Erwartung von
Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort PHYSICAL SILVER 95 +
(ISIN: LI0103770090)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort PHYSICAL SILVER 95+ FUND
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds
in physisches Silber. Im Weiteren setzt sich der Fonds das
Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste nach starken
Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass die physischen
Bestände angetastet werden. Dieses Anlagekonzept ist
geeignet, die mit der Geldentwertung verbundenen Kaufkraftverluste
zu vermeiden.
Anlagestrategie
Der Fonds kauft, lagert und hält mindestens 95 % des
Fondsvermögens in physischem Silber. Bei der Erwartung
von Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen werden
kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen eingesetzt.
Anlagepolitik
Der Silbereinkauf erfolgt bei führenden Schmelzen und
Banken zu Konditionen, wie sie von industriellen Großabnehmern
in Anspruch genommen werden. Die Metallbestände
werden in hochgesicherter Einzelverwahrung mit
„full risk“-Versicherung als Sondervermögen gelagert.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Der Silbermarkt ist immer wieder hohen Preisschwankungen
ausgesetzt. Das physische Metall wird jedoch aus
grundsätzlichen Überlegungen immer im Fonds gehalten
und nie veräußert. Der Fonds verzichtet im Sinne einer
konservativen Anlagestrategie auf kurzfristige
Tradingaktivitäten, die auf steigende Metallpreise ausgerichtet
sind und beschränkt sich auf die gelegentliche
Absicherung der Vermögenswerte bei der Erwartung von
Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO) in
Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort STRATEGIC METALS & ENERGY FUND
(ISIN: LI103770108)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort STRATEGIC METALS & ENERGY
FUND besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds
in strategische Metalle wie z.B. Rhenium, Tantal, Molybdän,
Silber, etc. in physischer Form, in Aktien und andere
Finanzinstrumente, denen Energie-Rohstoffe wie z.B. Öl,
Gas, etc. zugrunde liegen, sowie in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich mit der Förderung und
Weiterverwendung oder Verarbeitung der vorgenannten
Version 20100224 4/6
Rohstoffe und dem Sektor der erneuerbaren Energie wie
z. B.
Solarenergie, Windenergie, etc. befassen.
Anlagestrategie
Der Fonds investiert in strategische Metalle in physischer
Form, in Energie-Rohstoffe sowie in Beteiligungen von
Gesellschaften, die sich mit der Förderung und Weiterverwendung
oder Verarbeitung der vorgenannten Rohstoffe
befassen. Aufgrund der hohen Preisschwankungen
in den berücksichtigten Anlagesektoren setzt der Fonds
kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
und Terminkaufgeschäfte ein.
Anlagepolitik
Strategische Metalle und Energie-Rohstoffe sind Rohstoffe,
die mit Ausnahme der Sonnen- und Windenergie eine
zunehmende Angebotsverknappung erfahren, deren
Nachfrage in der Weltwirtschaft gleichzeitig aber kontinuierlich
ansteigt. Der Fonds ist bestrebt, für jeden
Sektor, in den er investiert, spezielle Vermögensverwalter
oder Fachgremien beizuziehen, in denen ausgewiesene
und neutrale Fachleute tätig sind.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Die Preise der strategischen Metalle und der Energierohstoffe
sind durch zahlreiche Schwankungen und durch
enge Marktverhältnisse gekennzeichnet. Es ist somit
oftmals schwierig oder sogar unmöglich, die Sachwertanlagen
kurzfristig in größeren Mengen zu kaufen bzw. zu
verkaufen. Aus diesem Grunde setzt der Fonds Wertabsicherungsinstrumente
ein, um die Auswirkungen der
Preisschwankungen auf das Fondsvermögen bzw. auf den
Wert der Fondsanteile abzudämpfen. In analoger Weise
wird nach Kursrückgängen durch Käufe von Metallen auf
Termin die Erholungsphase verstärkt. In diesem Zusammenhang
achtet der Fonds auf eine sehr enge Risikobegrenzung.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort GOLD & AGRICULTURE FUND
(ISIN: LI0103770116)
(ACHTUNG: Die Zeichnung dieses Fonds ist
voraussichtlich ab 07/2010 möglich)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Gold & Agriculture Fund
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert jeweils rund die Hälfte des Fondsvermögens
in physisches Gold und weltweite Agrikulturprojekte.
Letzteres umfasst die Investition in Betriebsgesellschaften,
deren Zweck im Erwerb oder der Pacht von
Grund und Boden besteht, um Holz oder Agro-Produkte
(wie z.B. Kakao oder Bambus etc.) anzubauen oder zu
verarbeiten. Im Weiteren kann der Fonds in agrarische
Rohstoffe aller Art investieren. In besonderen betriebswirtschaftlichen
Situationen (z.B. Erwerb eines größeren
Landwirtschaftsprojektes, höhere Anteilsrückgaben, große
Kapitalzuflüsse in den Fonds etc.) kann der Goldanteil
dominieren oder sehr geringfügig sein. Die vorgenannte
Zweiteilung verteilt das Anlagerisiko auf zwei unterschiedliche
Anlageschwerpunkte, die beide auf einer soliden und
nachhaltigen Sachwert-Grundlage basieren. Von dieser
Verteilung wird grundsätzlich nur abgewichen, wenn bei
Agrikulturprojekten besondere betriebliche Interessen eine
Abweichung nahe legen oder wenn große
Rücknahmeanträge kurzfristig Liquidität erfordern. Der
Asset Manager ist jedoch frei in der zeitlichen Ausführung
der Allokation, da strukturelle Aspekte bei der Verschiebung
vom Goldbereich in den agrarorientierten Bereich
und umgekehrt berücksichtigt werden. Die Beteiligungen
an Agrikulturanlagen bestehen aus Betriebsgesellschaften,
an denen der Fonds beteiligt ist oder die zu 100% im Eigentum
des Fonds sind. Im Weiteren setzt sich der Fonds das
Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste nach starken
Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass die physischen
Bestände angetastet werden. Derivative Finanzinstrumente
können aktiv zu Absicherungszwecken verwendet werden.
Bei der Erwartung von Preisrückgängen können kurzfristige
Wertabsicherungsmaßnahmen, z.B. durch Termingeschäfte,
eingesetzt werden. Zur effizienten Verwaltung
kann die Verwaltungsgesellschaft zu Anlage- und Absicherungszwecken
derivative Finanzinstrumente einsetzen,
soweit dadurch nicht von den im Prospekt aufgeführten
Anlagevorschriften abgewichen wird. Derivative Finanzinstrumente
werden nicht zu Spekulationszwecken eingesetzt.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO) in
Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort GOLD & SILVER MINING FUND
(ISIN: LI0020325713)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Gold & Silver Mining Fund
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften.
Version 20100224 5/6
Anlagepolitik
Der Fonds investiert weltweit in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich der Suche, Gewinnung
und/oder Verarbeitung von Edelmetallen widmen. Insbesondere
sind dies Minengesellschaften, die Gold und
Silber fördern und explorieren. Zudem kann auch in
andere Anlagefonds, die eine ähnliche Anlagepolitik
verfolgen, veranlagt werden. Derivative Finanzinstrumente
können aktiv zu Absicherungs- und Anlagezwecken
eingesetzt werden. Eine angemessene Diversifikation
wird angestrebt. Das Vermögen des Fonds wird nach
dem Grundsatz der Risikostreuung in Wertpapiere und
andere Anlagen investiert. Zur effizienten Verwaltung
kann der Fonds neben Direktanlagen derivative Finanzinstrumente
sowohl zu Absicherungs- als auch zu Anlagezwecken
einsetzen, soweit dadurch nicht von den im
Prospekt aufgeführten Anlagevorschriften abgewichen
wird.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort SILVER MINING FUNDS
(ISIN: LI0026391222)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Silver Mining Fund besteht
darin, langfristig einen substantiellen realen Wertzuwachs
zu erwirtschaften.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert weltweit in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich der Suche, Gewinnung
und/oder Verarbeitung von Edelmetallen widmen. Insbesondere
sind dies Minengesellschaften, die Silber fördern
und explorieren. Zudem kann auch in andere Anlagefonds,
die eine ähnliche Anlagepolitik verfolgen, veranlagt
werden. Derivative Finanzinstrumente können aktiv
zu Absicherungs- und Anlagezwecken eingesetzt werden.
Eine angemessene Diversifikation wird angestrebt. Das
Vermögen des Fonds wird nach dem Grundsatz der Risikostreuung
in Wertpapiere und andere Anlagen investiert.
Zur effizienten Verwaltung kann der Fonds neben
Direktanlagen derivative Finanzinstrumente sowohl zu
Absicherungs- als auch zu Anlagezwecken einsetzen,
soweit dadurch nicht von den im Prospekt aufgeführten
Anlagevorschriften abgewichen wird.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
MPC PRIME BASKET
(ISIN: LI0033472098)
Fondsstruktur
Der Fonds hat die Struktur eines Dachfonds, welcher
gemäß der festgelegten Anlagepolitik investiert. Die Vermögenswerte
des Fonds werden von der Verwaltungsgesellschaft
im Interesse und für Rechnung des Anlegers
verwaltet. Der Fonds ist thesaurierend.
Die Berechnung des Nettoinventarwertes des Fonds erfolgt
unter Zuhilfenahme eines Bewertungstools, auf Basis eines
Discounted-Cashflow-Modells bzw. in Bezug auf Private-
Equity-Fonds auf Basis der von den Fonds berichteten NAV.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert in geschlossene Beteiligungen (Rechtsform
deutsche GmbH & Co. KG) und damit in den Aufbau
eines breit diversifizierten Portfolios verschiedener
Assetklassen. Dies können z.B. sein, Schiffsbeteiligungen,
Immobilienfonds, Flugzeugbeteiligungen, Agrar- und Rohstofffonds,
Energie-Fonds (erneuerbare und klassische),
Infrastrukturfonds, Sale & Lease Back Strukturen in anderen
Asset-Klassen (z.B. Eisenbahnen u. ä.).
Mögliche Anlageklassen im Detail
Immobilienbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Immobilienfonds,
deren Zweck im Erwerb von Immobilien besteht (weltweit
z.B. Holland, England, Deutschland, Indien).
Schiffsbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Schiffsbeteiligungsfonds,
deren Zweck im Erwerb von Schiffsbeteiligungen
besteht.
Flugzeugbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Flugzeugbeteiligungsfonds,
deren Zweck im Erwerb von Flugzeugbeteiligungen
besteht.
Energie-Projekte
Erwerb von geschlossenen deutschen „Energien-Fonds“,
deren Zweck im Erwerb von klassischen (ÖL & Gas, Kraftwerke
etc.) und Erneuerbaren-Energien-Projekten (Wind,
Solar, Wasser, Biomasse, Biogas, Geothermie usw.) besteht.
Sale & Lease Back Strukturen in anderen Asset-Klassen
Erwerb von geschlossenen deutschen Fonds, die Sale &
Lease Back Transaktionen finanzieren (z.B. Eisenbahnen
u.ä.).
Infrastrukturfonds
Erwerb von geschlossenen deutschen Infrastrukturfonds,
deren Zweck im Erwerb und in der Realisierung von Agrarund
Rohstoffprojekten besteht.
Version 20100224 6/6
Auszahlung als Geldleistung oder der Anteileinheiten, Bezug physischer Ware
Um Ihnen genügend Flexibilität zu bieten, sieht die Police vor, dass Sie bei Ausübung des Kapitalwahlrechts oder bei
der Auszahlung des Rückkaufswertes nach Kündigung anstelle einer Geldleistung auch die Übertragung Ihrer Anteileinheiten
der Anlageportfolios verlangen können, soweit es sich dabei um Anteile an in Deutschland zum öffentlichen
Vertrieb berechtigte Investmentvermögen handelt. Sind die Fonds nicht zum öffentlichen Vertrieb in Deutschland zugelassen,
können die Anteile nur innerhalb der Länder übertragen werden an denen eine Zulassung vorhanden ist.
Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, dass die physische Ware, in die investiert wurde, zur Aushändigung
kommt.
Ablauf für den Prozess der physischen Sachauslieferung Edelmetalle
(Stand 02/2010, gemäss schriftlicher Zusage der Perfect Management Services AG vom 22.02.2010)
• Die Quantum Leben AG kündigt Fondsanteile eines Fonds, bei dem physische Goldauslieferung möglich
ist und verlangt die physische Goldauslieferung.
• Dies ist bei allen SafePort Fonds mit physischen Goldbeständen möglich.
• Die Quantum Leben AG bezeichnet die Personalien und den finanziellen Anspruch der begünstigten Person
und beauftragt und bevollmächtigt die CAIAC Fund Management AG in Bendern, den „Auszahlungswert“
soweit wie möglich in physischem Gold (normalerweise in der Stückelung von Goldbarren–Münzen
zu 1 Feinunze Gold) auszuliefern. Der Restbetrag wird der anspruchsberechtigten Person in bar ausbezahlt.
• Die Auslieferung bzw. Barauszahlung des Restbetrages findet bei Banque Pasche AG in Vaduz gegen Vorweisung
eines Leistungsbezugsanspruches von Quantum Leben AG und Vorlage eines Personalausweises,
evt. mit Vollmachtvorlage statt.
• Die Depotbank der SafePort Fonds, Banque Pasche in Vaduz, wo das physische Gold dem von Quantum
Leben AG bezeichneten Anspruchsberechtigten ausgeliefert wird, verlangt für das besondere Handling
eine bankübliche Courtage von 0,1 % des Auslieferungswerts, mindestens Euro 100.--.
Dazu kommt die übliche Zahlstellengebühr von 0,2 %, die prospektrechtlich ausgewiesen ist.
Wichtiger Hinweis (Haftungsausschluss):
Die oben stehende Ablaufbeschreibung beruht auf eine schriftliche Zusage der Perfect Management Services AG
(Vermögensverwaltungsgesellschaft) vom 22.02.2010.
Eine Garantie für die Auslieferung der physischen Ware und den damit verbundenen genauen Ablauf wie oben
beschrieben, kann die Quantum Leben AG nicht geben. Die Quantum Leben AG kann keinen Transport, keine
Lagerung oder Auslieferung übernehmen und trägt keine Kosten in diesem Zusammenhang.
con.fee RealwertPolice
Diese Einschätzungen beruhen auf den Erfahrungen aus der Vergangenheit sowie den Angaben der Fondsgesellschaften
und kann jederzeit geändert werden. Die Quantum Leben AG übernimmt für die Richtigkeit keine Haftung.
iShares DJ STOXX Small 200 Mid/Small Caps
(ISIN: DE000A0D8QZ7)
Primäres Ziel des iShares DJ STOXX Small 200 (DE) ist die
Erzielung einer Wertentwicklung, die der Wertentwicklung
dieses Marktsegments in Europa, gemessen an dem
zugehörigen Auswahlindex Dow Jones STOXXSM 200
Small der STOXX Limited, entspricht. Hierzu wird eine
möglichst exakte Nachbildung des Dow Jones STOXXSM
200 Small (Preisindex) angestrebt. Der Index Dow Jones
STOXX Small 200 ist ein nach der Marktkapitalisierung
der enthaltenen Unternehmen gewichtender Index. Der
Index enthält die 200 Unternehmen (so genannte Small
Caps), welche auf die 400 größten Unternehmen aus 17
europäischen Ländern folgen. Ein Fondsanteil entspricht
ungefähr einem Zehntel des zu Grunde liegenden Indexstands
in Euro. Dem Anleger soll durch diesen börsengehandelten
Indexfonds die Möglichkeit eröffnet werden,
über nationale Grenzen hinweg von einem starken europäischen
Markt, gemessen an den in dem Index vertretenen
Small-Cap-Unternehmen zu profitieren.
iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Dividend
Yield Fund (ISIN: DE000A0LGQL5)
Der iShares FTSE EPRA/NAREIT1 Global Property Yield
Fund investiert global in Immobilienunternehmen und
Real Estate Investment Trusts (REITs). Damit kann der
Fonds ein aus Aktien und Renten bestehendes Portfolio
breiter diversifizieren. Die REITs im iShares FTSE
EPRA/NAREIT Global Property Yield Fund müssen einen
hohen Anteil ihres Gewinns ausschütten. Die Aktien des
Fonds weisen also in der Regel höhere Ausschüttungen
auf als Aktien anderer Branchen. Jedoch sind diese
Erträge nicht garantiert und können im Laufe der Zeit
schwanken. Der iShares FTSE EPRA/NAREIT1 Developed
Markets Property Yield Fund macht Investoren Aktien
mit einer hohen Dividendenrendite innerhalb des entwickelten
Universums des FTSE EPRA/NAREIT Developed
Index (ohne Griechenland) zugänglich. Der Index bildet
Aktien ab, für die mindestens eine Dividendenrendite
von zwei Prozent für das nächste Jahr prognostiziert
wird. Der Index ist nach Marktkapitalisierung gewichtet
und entspricht damit dem nach Free-Float Marktkapitalisierung
angepassten EPRA/NAREIT Developed Index.
XMTCH (LUX) ON MSCI EMERGING MARKETS A
(ISIN: LU0254097446)
Der Fonds investiert in Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren,
die im ausgewählten Basisindex, dem MSCI
Emerging MarketsSM, enthalten sind. Aufgabe des Fondsmanagers
ist es, den Index so genau wie möglich nachzubilden.
Als Exchange Traded Fund (ETF) ist der Fonds an
der SWX Swiss Exchange notiert und gehandelt und kann
über Banken oder Wertpapierhändler während der üblichen
Handelszeiten zum Marktpreis ge- oder verkauft
werden. Der MSCI Emerging Market Index ist ein Aktienindex,
der die Entwicklung von Aktien in den Emerging
Markets widerspiegelt. Er wird von dem US-amerikanischen
Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International
als Kursindex berechnet.
COMSTAGE ETF MSCI USA SMALL CAP TRN I
(ISIN: LU0392496005)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, den Anlegern
einen Ertrag zukommen zu lassen, der an die Wertentwicklung
des MSCI Total Return Net USA Small Cap Index anknüpft.
Es kann keine Zusicherung dahingehend gegeben
werden, dass das Anlageziel eines Teilfonds tatsächlich
erreicht wird. Der Index ist ein nach der Streubesitz-
Marktkapitalisierung gewichteter Index, der die Kursentwicklung
der Aktien im Small Cap-Segment des Marktes in
den USA (Index-Anlageuniversum) auf Grundlage der Gesamtrendite
(Total Return) mit reinvestierten Nettodividenden
abbilden soll. Die in den Index reinvestierten
Nettodividenden entsprechen den jeweiligen Bruttodividenden
abzüglich einer fiktiven Quellensteuer. Aktuell
findet hierbei der maximale Quellensteuersatz Anwendung,
dem ausländische domizilierte institutionelle Investoren
ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren.
COMSTAGE ETF MSCI NORTH AMERICA TRN I
(ISIN: LU0392494992)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, den Anlegern
einen Ertrag zukommen zu lassen, der an die Wertentwicklung
des MSCI Total Return Net North America Index anknüpft.
Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass
das Anlageziel des Teilfonds tatsächlich erreicht wird. Der
Index ist ein nach der Streubesitz-Marktkapitalisierung
gewichteter Index, der die Wertentwicklung der Aktienmärkte
in Nordamerika auf Grundlage der Gesamtrendite
(Total Return) mit reinvestierten Nettodividenden abbilVersion
20100224 2/6
den soll. Die in den Index reinvestierten Nettodividenden
entsprechen den jeweiligen Bruttodividenden abzüglich
einer fiktiven Quellensteuer. Aktuell findet
hierbei der maximale Quellensteuersatz Anwendung,
dem ausländische domizilierte institutionelle Investoren
ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren
DB X-TRACKERS II - EONIA TOTAL RETURN
INDEX ETF (ISIN: LU0290358497)
Der EONIA TOTAL RETURN INDEX® bildet eine täglich
rollierte Einlage zum EONIA-Satz (der Euro Over Night
Index Average) ab. Dabei handelt es sich um einen von
der Europäischen Zentralbank festgestellten effektiven
Tagesgeldsatz, der als gewichteter Durchschnitt aller
unbesicherten Tagesgeldausleihungen im Interbankenmarkt
berechnet wird. Der EONIA ist neben dem Euribor
eine von zwei Benchmarks für die Geld- und Kapitalmärkte
in der Eurozone. Der Index wird täglich von der
Deutschen Bank berechnet und veröffentlicht. Die Einlage
wird täglich verzinst (reinvestiert), wobei die Verzinsung
auf Basis eines 360-Tage-Jahres erfolgt. Der EONIASatz
basiert auf dem über Reuters abgerufenen europäischen
Schlusssatz. Der Index wurde am 31. Dezember
1998 mit einem Stand von 100 aufgelegt. Der Index wird
an allen Kalendertagen berechnet
DB X-TRACKERS MSCI PACIFIC EX JAPAN
TRN INDEX ETF (ISIN: LU0322252338)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, die Wertentwicklung
des Basiswerts, des MSCI AC ASIA ex JAPAN
TRN Index abzubilden. Der Teilfonds beabsichtigt keine
Dividendenausschüttungen. Der Index ist ein nach der
Streubesitz-Marktkapitalisierung gewichteter Index, der
die Wertentwicklung der entwickelten Aktienmärkte in
der Pazifik-Region, jedoch ohne Japan, auf Grundlage
der Gesamtrendite (Total Return) mit reinvestierten
Nettodividenden abbilden soll. Die in den Index reinvestierten
Nettodividenden entsprechen den jeweiligen
Bruttodividenden abzüglich einer fiktiven Quellensteuer.
Aktuell findet hierbei der maximale Quellensteuersatz
Anwendung, dem ausländische domizilierte institutionelle
Investoren ausgesetzt sind, die nicht von einem Doppelbesteuerungsabkommen
profitieren.
DB X-TRACKERS DAX ETF
(ISIN: LU0274211480)
Der von der Deutschen Börse AG geführte DAX® Index
bildet das deutsche Blue-Chip-Segment ab und umfasst
die größten und umsatzstärksten deutschen Unternehmen,
die an der Frankfurter Wertpapierbörse notiert
sind. Die 30 den Index bildenden Titel wurden zum
Prime-Standard-Segment zugelassen. Der Index wurde
bei seiner Einführung an den Index der "Börsen-Zeitung"
gebunden, um eine längere Historie mit einer bis auf das
Jahr 1959 zurückgehenden historischen Zeitreihe bieten zu
können. Seit 1987 wird der Index als Performance-Index
berechnet
DB X-TRACKERS DJ EURO STOXX 50® ETF 1C
(ISIN: LU0380865021)
Der Dow Jones EURO STOXX 50® Index von STOXX Limited
ist der am häufigsten verwendete regionale Blue-Chip-
Index in Europa. Er umfasst die Titel von 50 branchenführenden
Unternehmen der Eurozone (nachstehend die
„Indexwertpapiere“). Die Indexwertpapiere werden aus
dem Index ausgewählt, in dem die Aktienkonzentration der
einzelnen Euroländer Belgien, Deutschland, Finnland,
Frankreich, Griechenland, Irland, Italien, Luxemburg, die
Niederlande, Österreich, Portugal und Spanien zusammengefasst
ist. Seit seiner Auflegung durch STOXX Limited,
Zürich, am 28. Februar 1998 hat sich der Index zu einem
der führenden Börsen Barometer für die Eurozone entwickelt.
Der Index hatte am 31. Dezember 1991 einen Basisstand
von 1.000.
DB X-TRACKERS MSCI AC ASIA EX JAPAN TRN
INDEX ETF (ISIN: LU0322252171)
Das Anlageziel des Teilfonds besteht darin, die Wertentwicklung
des Basiswerts, des MSCI AC ASIA ex JAPAN TRN
Index Der Teilfonds beabsichtigt keine Dividendenausschüttungen.
Der Index wird von MORGAN STANLEY
CAPITAL INTERNATIONAL BARRA (“MSCI”) berechnet und
verwaltet. Der Index ist ein die Streubesitz-
Marktkapitalisierung berücksichtigender Index, der die
Wertentwicklung der Aktienmärkte der Industrie- und
Schwellenländer Asiens (mit Ausnahme von Japan) auf
Grundlage der Gesamtrendite (Total Return) mit reinvestierten
Dividenden abbilden soll. Im Mai 2008 setzte sich
der Index aus 653 Unternehmen mit hoher und mittlerer
Marktkapitalisierung aus folgenden Ländern zusammen:
China, Hongkong, Indien, Indonesien, Korea, Malaysia,
Pakistan, den Philippinen, Singapur, Taiwan und Thailand.
LYXOR ETF COMMODITIES CRB A
(ISIN: FR0010270033)
Das Anlageziel des Fonds besteht in seinem Engagement
auf den Rohstoffmärkten auf internationaler Basis und
darin die Entwicklung des Indexes Reuters/Jefferies CRB
nachzubilden und dabei gleichzeitig die Standardabweichung
der Renditen (Tracking Error) zwischen der Performance
des Investmentfonds und der des Indexes so gering
wie möglich zu halten. Der Reuters/Jefferies CRB Total
Return Index gilt als die Benchmark für den Rohstoffsektor.
Er deckt das gesamte Rohstoffuniversum ab und setzt
sich aus verschiedenen Rohstoffen zusammen – von A wie
Aluminium bis Z wie Zucker. Enthalten können sein Brennund
Treibstoffe, Nahrungs- und Genussmittel, IndustriemeVersion
20100224 3/6
talle, Getreide, Edelmetalle, Vieh und Erdgas. Der CRBIndex
ist einer der ältesten und bekanntesten Rohstoff-
Indizes der Welt. Er war Privatanlegern lange Zeit weitestgehend
verschlossen. Mit dem Lyxor ETF
Commodities CRB ist Lyxor Asset Management der erste
Anbieter auf dem deutschen Markt, der Investoren Zugang
zu diesem Rohstoff-Index in Form eines Sondervermögens
verschafft.
SafePort PHYSICAL GOLD 95 +
(ISIN: LI0103770082)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort PHYSICAL GOLD 95+ FUND
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der
Fonds in physisches Gold. Im Weiteren setzt sich der
Fonds das Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste
nach starken Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass
die physischen Bestände angetastet werden. Dieses
Anlagekonzept ist geeignet, die mit der Geldentwertung
verbundenen Kaufkraftverluste zu vermeiden.
Anlagestrategie
Der Fonds kauft, lagert und hält mindestens 95 % des
Fondsvermögens in physischem Gold. Bei der Erwartung
von Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen
werden kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen eingesetzt.
Anlagepolitik
Der Goldeinkauf erfolgt bei führenden Schmelzen und
Banken zu Konditionen, wie sie von industriellen Großabnehmern
in Anspruch genommen werden. Das Gold
wird in hochgesicherter Einzelverwahrung mit „full
risk“-Versicherung als Sondervermögen gelagert.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Der Goldmarkt ist immer wieder hohen Preisschwankungen
ausgesetzt. Das physische Metall wird jedoch aus
grundsätzlichen Überlegungen immer im Fonds gehalten
und nie veräußert. Der Fonds verzichtet im Sinne einer
konservativen Anlagestrategie auf kurzfristige
Tradingaktivitäten, die auf steigende Metallpreise ausgerichtet
und beschränkt sich auf die gelegentliche
Absicherung der Vermögenswerte bei der Erwartung von
Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort PHYSICAL SILVER 95 +
(ISIN: LI0103770090)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort PHYSICAL SILVER 95+ FUND
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds
in physisches Silber. Im Weiteren setzt sich der Fonds das
Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste nach starken
Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass die physischen
Bestände angetastet werden. Dieses Anlagekonzept ist
geeignet, die mit der Geldentwertung verbundenen Kaufkraftverluste
zu vermeiden.
Anlagestrategie
Der Fonds kauft, lagert und hält mindestens 95 % des
Fondsvermögens in physischem Silber. Bei der Erwartung
von Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen werden
kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen eingesetzt.
Anlagepolitik
Der Silbereinkauf erfolgt bei führenden Schmelzen und
Banken zu Konditionen, wie sie von industriellen Großabnehmern
in Anspruch genommen werden. Die Metallbestände
werden in hochgesicherter Einzelverwahrung mit
„full risk“-Versicherung als Sondervermögen gelagert.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Der Silbermarkt ist immer wieder hohen Preisschwankungen
ausgesetzt. Das physische Metall wird jedoch aus
grundsätzlichen Überlegungen immer im Fonds gehalten
und nie veräußert. Der Fonds verzichtet im Sinne einer
konservativen Anlagestrategie auf kurzfristige
Tradingaktivitäten, die auf steigende Metallpreise ausgerichtet
sind und beschränkt sich auf die gelegentliche
Absicherung der Vermögenswerte bei der Erwartung von
Preisrückgängen nach starken Preissteigerungen.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO) in
Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort STRATEGIC METALS & ENERGY FUND
(ISIN: LI103770108)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort STRATEGIC METALS & ENERGY
FUND besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften. Dazu investiert der Fonds
in strategische Metalle wie z.B. Rhenium, Tantal, Molybdän,
Silber, etc. in physischer Form, in Aktien und andere
Finanzinstrumente, denen Energie-Rohstoffe wie z.B. Öl,
Gas, etc. zugrunde liegen, sowie in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich mit der Förderung und
Weiterverwendung oder Verarbeitung der vorgenannten
Version 20100224 4/6
Rohstoffe und dem Sektor der erneuerbaren Energie wie
z. B.
Solarenergie, Windenergie, etc. befassen.
Anlagestrategie
Der Fonds investiert in strategische Metalle in physischer
Form, in Energie-Rohstoffe sowie in Beteiligungen von
Gesellschaften, die sich mit der Förderung und Weiterverwendung
oder Verarbeitung der vorgenannten Rohstoffe
befassen. Aufgrund der hohen Preisschwankungen
in den berücksichtigten Anlagesektoren setzt der Fonds
kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
und Terminkaufgeschäfte ein.
Anlagepolitik
Strategische Metalle und Energie-Rohstoffe sind Rohstoffe,
die mit Ausnahme der Sonnen- und Windenergie eine
zunehmende Angebotsverknappung erfahren, deren
Nachfrage in der Weltwirtschaft gleichzeitig aber kontinuierlich
ansteigt. Der Fonds ist bestrebt, für jeden
Sektor, in den er investiert, spezielle Vermögensverwalter
oder Fachgremien beizuziehen, in denen ausgewiesene
und neutrale Fachleute tätig sind.
Kurzfristige Wertabsicherungsmaßnahmen
Die Preise der strategischen Metalle und der Energierohstoffe
sind durch zahlreiche Schwankungen und durch
enge Marktverhältnisse gekennzeichnet. Es ist somit
oftmals schwierig oder sogar unmöglich, die Sachwertanlagen
kurzfristig in größeren Mengen zu kaufen bzw. zu
verkaufen. Aus diesem Grunde setzt der Fonds Wertabsicherungsinstrumente
ein, um die Auswirkungen der
Preisschwankungen auf das Fondsvermögen bzw. auf den
Wert der Fondsanteile abzudämpfen. In analoger Weise
wird nach Kursrückgängen durch Käufe von Metallen auf
Termin die Erholungsphase verstärkt. In diesem Zusammenhang
achtet der Fonds auf eine sehr enge Risikobegrenzung.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort GOLD & AGRICULTURE FUND
(ISIN: LI0103770116)
(ACHTUNG: Die Zeichnung dieses Fonds ist
voraussichtlich ab 07/2010 möglich)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Gold & Agriculture Fund
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert jeweils rund die Hälfte des Fondsvermögens
in physisches Gold und weltweite Agrikulturprojekte.
Letzteres umfasst die Investition in Betriebsgesellschaften,
deren Zweck im Erwerb oder der Pacht von
Grund und Boden besteht, um Holz oder Agro-Produkte
(wie z.B. Kakao oder Bambus etc.) anzubauen oder zu
verarbeiten. Im Weiteren kann der Fonds in agrarische
Rohstoffe aller Art investieren. In besonderen betriebswirtschaftlichen
Situationen (z.B. Erwerb eines größeren
Landwirtschaftsprojektes, höhere Anteilsrückgaben, große
Kapitalzuflüsse in den Fonds etc.) kann der Goldanteil
dominieren oder sehr geringfügig sein. Die vorgenannte
Zweiteilung verteilt das Anlagerisiko auf zwei unterschiedliche
Anlageschwerpunkte, die beide auf einer soliden und
nachhaltigen Sachwert-Grundlage basieren. Von dieser
Verteilung wird grundsätzlich nur abgewichen, wenn bei
Agrikulturprojekten besondere betriebliche Interessen eine
Abweichung nahe legen oder wenn große
Rücknahmeanträge kurzfristig Liquidität erfordern. Der
Asset Manager ist jedoch frei in der zeitlichen Ausführung
der Allokation, da strukturelle Aspekte bei der Verschiebung
vom Goldbereich in den agrarorientierten Bereich
und umgekehrt berücksichtigt werden. Die Beteiligungen
an Agrikulturanlagen bestehen aus Betriebsgesellschaften,
an denen der Fonds beteiligt ist oder die zu 100% im Eigentum
des Fonds sind. Im Weiteren setzt sich der Fonds das
Ziel, das Fondsvermögen gegen Wertverluste nach starken
Preiserhöhungen zu schützen, ohne dass die physischen
Bestände angetastet werden. Derivative Finanzinstrumente
können aktiv zu Absicherungszwecken verwendet werden.
Bei der Erwartung von Preisrückgängen können kurzfristige
Wertabsicherungsmaßnahmen, z.B. durch Termingeschäfte,
eingesetzt werden. Zur effizienten Verwaltung
kann die Verwaltungsgesellschaft zu Anlage- und Absicherungszwecken
derivative Finanzinstrumente einsetzen,
soweit dadurch nicht von den im Prospekt aufgeführten
Anlagevorschriften abgewichen wird. Derivative Finanzinstrumente
werden nicht zu Spekulationszwecken eingesetzt.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO) in
Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort GOLD & SILVER MINING FUND
(ISIN: LI0020325713)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Gold & Silver Mining Fund
besteht darin, langfristig einen substantiellen realen
Wertzuwachs zu erwirtschaften.
Version 20100224 5/6
Anlagepolitik
Der Fonds investiert weltweit in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich der Suche, Gewinnung
und/oder Verarbeitung von Edelmetallen widmen. Insbesondere
sind dies Minengesellschaften, die Gold und
Silber fördern und explorieren. Zudem kann auch in
andere Anlagefonds, die eine ähnliche Anlagepolitik
verfolgen, veranlagt werden. Derivative Finanzinstrumente
können aktiv zu Absicherungs- und Anlagezwecken
eingesetzt werden. Eine angemessene Diversifikation
wird angestrebt. Das Vermögen des Fonds wird nach
dem Grundsatz der Risikostreuung in Wertpapiere und
andere Anlagen investiert. Zur effizienten Verwaltung
kann der Fonds neben Direktanlagen derivative Finanzinstrumente
sowohl zu Absicherungs- als auch zu Anlagezwecken
einsetzen, soweit dadurch nicht von den im
Prospekt aufgeführten Anlagevorschriften abgewichen
wird.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
SafePort SILVER MINING FUNDS
(ISIN: LI0026391222)
Anlageziel
Das Anlageziel des SafePort Silver Mining Fund besteht
darin, langfristig einen substantiellen realen Wertzuwachs
zu erwirtschaften.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert weltweit in Aktien und Beteiligungen
von Gesellschaften, die sich der Suche, Gewinnung
und/oder Verarbeitung von Edelmetallen widmen. Insbesondere
sind dies Minengesellschaften, die Silber fördern
und explorieren. Zudem kann auch in andere Anlagefonds,
die eine ähnliche Anlagepolitik verfolgen, veranlagt
werden. Derivative Finanzinstrumente können aktiv
zu Absicherungs- und Anlagezwecken eingesetzt werden.
Eine angemessene Diversifikation wird angestrebt. Das
Vermögen des Fonds wird nach dem Grundsatz der Risikostreuung
in Wertpapiere und andere Anlagen investiert.
Zur effizienten Verwaltung kann der Fonds neben
Direktanlagen derivative Finanzinstrumente sowohl zu
Absicherungs- als auch zu Anlagezwecken einsetzen,
soweit dadurch nicht von den im Prospekt aufgeführten
Anlagevorschriften abgewichen wird.
Hinweis:
Beim Kauf des Fonds wird ein Ausgabeaufschlag (AGIO)
in Höhe von 1,2% des gekauften Fondsvermögens verrechnet.
MPC PRIME BASKET
(ISIN: LI0033472098)
Fondsstruktur
Der Fonds hat die Struktur eines Dachfonds, welcher
gemäß der festgelegten Anlagepolitik investiert. Die Vermögenswerte
des Fonds werden von der Verwaltungsgesellschaft
im Interesse und für Rechnung des Anlegers
verwaltet. Der Fonds ist thesaurierend.
Die Berechnung des Nettoinventarwertes des Fonds erfolgt
unter Zuhilfenahme eines Bewertungstools, auf Basis eines
Discounted-Cashflow-Modells bzw. in Bezug auf Private-
Equity-Fonds auf Basis der von den Fonds berichteten NAV.
Anlagepolitik
Der Fonds investiert in geschlossene Beteiligungen (Rechtsform
deutsche GmbH & Co. KG) und damit in den Aufbau
eines breit diversifizierten Portfolios verschiedener
Assetklassen. Dies können z.B. sein, Schiffsbeteiligungen,
Immobilienfonds, Flugzeugbeteiligungen, Agrar- und Rohstofffonds,
Energie-Fonds (erneuerbare und klassische),
Infrastrukturfonds, Sale & Lease Back Strukturen in anderen
Asset-Klassen (z.B. Eisenbahnen u. ä.).
Mögliche Anlageklassen im Detail
Immobilienbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Immobilienfonds,
deren Zweck im Erwerb von Immobilien besteht (weltweit
z.B. Holland, England, Deutschland, Indien).
Schiffsbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Schiffsbeteiligungsfonds,
deren Zweck im Erwerb von Schiffsbeteiligungen
besteht.
Flugzeugbeteiligungen
Erwerb von geschlossenen deutschen Flugzeugbeteiligungsfonds,
deren Zweck im Erwerb von Flugzeugbeteiligungen
besteht.
Energie-Projekte
Erwerb von geschlossenen deutschen „Energien-Fonds“,
deren Zweck im Erwerb von klassischen (ÖL & Gas, Kraftwerke
etc.) und Erneuerbaren-Energien-Projekten (Wind,
Solar, Wasser, Biomasse, Biogas, Geothermie usw.) besteht.
Sale & Lease Back Strukturen in anderen Asset-Klassen
Erwerb von geschlossenen deutschen Fonds, die Sale &
Lease Back Transaktionen finanzieren (z.B. Eisenbahnen
u.ä.).
Infrastrukturfonds
Erwerb von geschlossenen deutschen Infrastrukturfonds,
deren Zweck im Erwerb und in der Realisierung von Agrarund
Rohstoffprojekten besteht.
Version 20100224 6/6
Auszahlung als Geldleistung oder der Anteileinheiten, Bezug physischer Ware
Um Ihnen genügend Flexibilität zu bieten, sieht die Police vor, dass Sie bei Ausübung des Kapitalwahlrechts oder bei
der Auszahlung des Rückkaufswertes nach Kündigung anstelle einer Geldleistung auch die Übertragung Ihrer Anteileinheiten
der Anlageportfolios verlangen können, soweit es sich dabei um Anteile an in Deutschland zum öffentlichen
Vertrieb berechtigte Investmentvermögen handelt. Sind die Fonds nicht zum öffentlichen Vertrieb in Deutschland zugelassen,
können die Anteile nur innerhalb der Länder übertragen werden an denen eine Zulassung vorhanden ist.
Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, dass die physische Ware, in die investiert wurde, zur Aushändigung
kommt.
Ablauf für den Prozess der physischen Sachauslieferung Edelmetalle
(Stand 02/2010, gemäss schriftlicher Zusage der Perfect Management Services AG vom 22.02.2010)
• Die Quantum Leben AG kündigt Fondsanteile eines Fonds, bei dem physische Goldauslieferung möglich
ist und verlangt die physische Goldauslieferung.
• Dies ist bei allen SafePort Fonds mit physischen Goldbeständen möglich.
• Die Quantum Leben AG bezeichnet die Personalien und den finanziellen Anspruch der begünstigten Person
und beauftragt und bevollmächtigt die CAIAC Fund Management AG in Bendern, den „Auszahlungswert“
soweit wie möglich in physischem Gold (normalerweise in der Stückelung von Goldbarren–Münzen
zu 1 Feinunze Gold) auszuliefern. Der Restbetrag wird der anspruchsberechtigten Person in bar ausbezahlt.
• Die Auslieferung bzw. Barauszahlung des Restbetrages findet bei Banque Pasche AG in Vaduz gegen Vorweisung
eines Leistungsbezugsanspruches von Quantum Leben AG und Vorlage eines Personalausweises,
evt. mit Vollmachtvorlage statt.
• Die Depotbank der SafePort Fonds, Banque Pasche in Vaduz, wo das physische Gold dem von Quantum
Leben AG bezeichneten Anspruchsberechtigten ausgeliefert wird, verlangt für das besondere Handling
eine bankübliche Courtage von 0,1 % des Auslieferungswerts, mindestens Euro 100.--.
Dazu kommt die übliche Zahlstellengebühr von 0,2 %, die prospektrechtlich ausgewiesen ist.
Wichtiger Hinweis (Haftungsausschluss):
Die oben stehende Ablaufbeschreibung beruht auf eine schriftliche Zusage der Perfect Management Services AG
(Vermögensverwaltungsgesellschaft) vom 22.02.2010.
Eine Garantie für die Auslieferung der physischen Ware und den damit verbundenen genauen Ablauf wie oben
beschrieben, kann die Quantum Leben AG nicht geben. Die Quantum Leben AG kann keinen Transport, keine
Lagerung oder Auslieferung übernehmen und trägt keine Kosten in diesem Zusammenhang.
Vermittlerinformation zur con.fee Realwert-Honorarpolice
Vermittlerinformation zur con.fee Realwert-Honorarpolice
Welche Kosten entstehen in der Police?
Die con.fee AG Realwert-Honorarpolice von Quantum Leben ist eine fondsgebundene Ren-tenversicherung mit Kapitalwahlrecht. Sie enthält keine äußeren Abschlusskosten wie Provi-sionen und damit im Zusammenhang stehende Kosten. Üblicherweise werden in Lebens- und Rentenversicherungen Abschlusskosten in Höhe von 6 bis 7 Prozent der Beitragssumme ein-kalkuliert.
Die in der con.fee Realwert-Honorarpolice ausgewiesenen Abschlusskosten betreffen aus-schließlich interne Aufwendungen für die Ausfertigung der Police sowie für die Einrichtung der Vertragsverwaltung. Diese Kosten weist Quantum Leben transparent aus. Die einmaligen Einrichtungskosten der Police betragen ein Prozent der Beitragssumme mindestens EUR 200,00, höchsten EUR 2.500,00. Die einmaligen Kosten der Policenausfertigung betragen EUR 200,00. Diese Kosten werden dem Vertrag auf fünf Jahre verteilt belastet. Die jährlich wiederkehrenden Verwaltungskosten betragen EUR 50.00 sowie zusätzlich 0,075 Prozent des Policenguthabens.
Welche Kostenvorteile hat die Police?
Durch den Wegfall der äußeren Abschlusskosten erhöht sich die Ablaufleistung je nach Bei-tragshöhe um mehrere Zehntausend Euro. Neben den Abschlusskosten wird die Rendite von Lebens- und Rentenversicherungen wesentlich durch die Höhe der Kapitalanlagekosten be-einflusst. In den üblicherweise erstellten Beispielrechnungen werden diese Kosten aber nicht berücksichtigt. Es wird vielmehr davon ausgegangen, dass die angenommene Rendite von z. B. 6 Prozent erst nach Abzug dieser Kosten erreicht wird. Um diese Rendite effektiv zu erzielen, müssen i. d. R. ein bis zwei Prozentpunkte zusätzlich erwirtschaftet werden. Umso wichtiger ist es, Kunden auf die besonders geringen Kapitalanlagekosten der con.fee Real-wertPolice hinzuweisen:
• Kauf der Anteile des MPC Prime Basket ohne Ausgabeaufschlag (bis zu 5 Prozent). Der MPC Prime Basket erwirbt darüber hinaus die Anteile an den Sachwertbeteili-gungen ohne Agio und innere Abschlusskosten (bis zu 7 Prozent) .
• Bezug von physischen Edel- und strategischen Metallen zum Großabnehmerpreis (Interbankenkurs) mit einem Preisvorteil von 6 bis 8 Prozent gegenüber dem priva-ten Kauf
• Preisvorteil von bis zu 30 Prozent im Vergleich zum Kauf und Verkauf von Samm-ler-Goldmünzen
• Keine Depotgebühr für die Lagerung physischer Metalle (in den Fondsgebühren in-begriffen)
• Keine Mehrwertsteuer beim Kauf von Silber, Rhenium und anderen Metallen dank entsprechender organisatorischer Strukturen
• Reduktion der laufenden Verwaltungskosten bei ETFs im Vergleich zu aktiven Fonds um mindestens ein Prozent des Anlagevolumens monatlich
Wie wird die Besorgung der Police vergütet?
Die Besorgung der Police erfolgt ausschließlich durch die Geschäftspartner der con.fee AG und auf Honorarbasis. Dies setzt eine Honorarvereinbarung zwischen Berater und Antragstel-ler voraus. Dafür profitiert der Versicherungsnehmer von einem Tarif, der deutlich höhere Leistungen vorsieht als ein Versicherungsabschluss zum Normaltarif.
Welches Honorar empfiehlt con.fee?
Berater und Antragsteller sind bei der Festlegung des Honorars frei. Bei der Bemessung des Honorars ist zu berücksichtigen, dass die gewählten Anlagen laufend beurteilt, bei Bedarf Umschichtungen zwischen den zur Verfügung stehenden Anlagearten und Fonds empfohlen und bei Quantum Leben entsprechende Änderungen in Auftrag gegeben werden können. Neben der Beratung und Vermittlung kann dem Kunden auch diese kontinuierliche Betreuung angeboten und in angemessene Weise vergütet werden. Es kann damit sowohl ein Honorar für die Vermittlung der Police als auch für die laufende Betreuung in Ansatz gebracht wer-den. Die Honorarvereinbarung ist schriftlich abzufassen.
Welche Honorarhöhe ist angemessen?
Je nach dem, ob ein zusätzliches Betreuungshonorar vereinbart wird ist bei einem durch-schnittlichen Beratungsaufwand ein einmaliges Vermittlungshonorar von 3 bis 6 Prozent der Beitragssumme gerechtfertigt, zahlbar bei Versicherungsabschluss.
Der Berater kann alternativ mit dem Versicherungsnehmer vereinbaren, dass das Honorar auf zwei oder drei Jahresraten verteilt wird. In diesem Fall empfiehlt sich ein Ratenaufschlag von 10 bzw. 15 Prozent. Die erste Rate ist bei Vertragsabschluss, die zweite Rate 12 Monate nach Vertragsabschluss, die dritte Rate 24 Monate nach Vertragsabschluss zu entrichten.
Der Berater besitzt einen, durch den BGH festgestellten Rechtsanspruch auf das Vermitt-lungshonorar, unabhängig vom Bestehen der besorgten Versicherung. Abhängig von der Höhe des Vermittlungshonorars ist für die laufende Betreuung ein jährliches Betreuungsho-norar von 0,5 % bis 1,0 % des durchschnittlichen jährlichen Fondsguthabens angemessen.
Ist eine Rechnung zu erstellen und besteht Umsatzsteuerpflicht?
Der Makler sollte eine Honorarrechnung erstellen. Der Befreiung von der Umsatzsteuer nach § 4 Nr. 11 UStG unterliegen Umsätze aus der Tätigkeit u. a. als Versicherungsmakler. Ge-genstand der Befreiung sind jeweils bestimmte Leistungen, die berufstypisch sind. Voraus-setzung für die Steuerfreiheit der Leistungen aus der Tätigkeit als Versicherungsmakler ist daher, dass die erbrachte Leistung zu denen gehört, die das Berufsbild prägen. Das Berufs-bild des Maklers wird geprägt durch die Vermittlung von Versicherungsverträgen. Daher sind Vergütungen, die für die Vermittlung von Versicherungen geleistet werden von der Umsatz-steuer befreit, auch wenn sie als Vermittlungshonorar vom Kunden entrichtet werden.
Besteht wegen der Abgeltungsteuer eine Meldepflicht?
Da Quantum Leben, eine ausländische Gesellschaft ohne Niederlassung in Deutschland nicht zum Abzug von Abgeltungsteuer verpflichtet werden kann, müssen inländische Versiche-rungsvermittler dem deutschen Bundeszentralamt für Steuern bis zum 30. März des Folge-jahres Meldung machen, wenn sie den Abschluss eines Lebensversicherungsvertrages ver-mittelt haben (§ 45d Abs. 3 EStG). Die erstmalige Mitteilung muss bis zum 30.03.2011 erfol-gen (§ 52a Abs. 16 Satz 9 EStG) und enthält Name, Geburtsdatum, Anschrift und Steueriden-tifikationsnummer des Versicherungsnehmers, ferner die Vertragsnummer, Versicherungs-summe und Laufzeit sowie weitere Angaben zum Vertrag.
Betroffen von dieser Meldepflicht sind Versicherungen im Sinne des § 20 Abs. 1 Nr. 6 EStG. Das sind Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungsverträge mit Kapitalwahl-recht. Demzufolge unterliegen Abschlüsse der con.fee Realwert-Honorarpolice als Basisren-tenversicherungen (Rürup-Rente) nicht der Meldepflicht
Welche Kosten entstehen in der Police?
Die con.fee AG Realwert-Honorarpolice von Quantum Leben ist eine fondsgebundene Ren-tenversicherung mit Kapitalwahlrecht. Sie enthält keine äußeren Abschlusskosten wie Provi-sionen und damit im Zusammenhang stehende Kosten. Üblicherweise werden in Lebens- und Rentenversicherungen Abschlusskosten in Höhe von 6 bis 7 Prozent der Beitragssumme ein-kalkuliert.
Die in der con.fee Realwert-Honorarpolice ausgewiesenen Abschlusskosten betreffen aus-schließlich interne Aufwendungen für die Ausfertigung der Police sowie für die Einrichtung der Vertragsverwaltung. Diese Kosten weist Quantum Leben transparent aus. Die einmaligen Einrichtungskosten der Police betragen ein Prozent der Beitragssumme mindestens EUR 200,00, höchsten EUR 2.500,00. Die einmaligen Kosten der Policenausfertigung betragen EUR 200,00. Diese Kosten werden dem Vertrag auf fünf Jahre verteilt belastet. Die jährlich wiederkehrenden Verwaltungskosten betragen EUR 50.00 sowie zusätzlich 0,075 Prozent des Policenguthabens.
Welche Kostenvorteile hat die Police?
Durch den Wegfall der äußeren Abschlusskosten erhöht sich die Ablaufleistung je nach Bei-tragshöhe um mehrere Zehntausend Euro. Neben den Abschlusskosten wird die Rendite von Lebens- und Rentenversicherungen wesentlich durch die Höhe der Kapitalanlagekosten be-einflusst. In den üblicherweise erstellten Beispielrechnungen werden diese Kosten aber nicht berücksichtigt. Es wird vielmehr davon ausgegangen, dass die angenommene Rendite von z. B. 6 Prozent erst nach Abzug dieser Kosten erreicht wird. Um diese Rendite effektiv zu erzielen, müssen i. d. R. ein bis zwei Prozentpunkte zusätzlich erwirtschaftet werden. Umso wichtiger ist es, Kunden auf die besonders geringen Kapitalanlagekosten der con.fee Real-wertPolice hinzuweisen:
• Kauf der Anteile des MPC Prime Basket ohne Ausgabeaufschlag (bis zu 5 Prozent). Der MPC Prime Basket erwirbt darüber hinaus die Anteile an den Sachwertbeteili-gungen ohne Agio und innere Abschlusskosten (bis zu 7 Prozent) .
• Bezug von physischen Edel- und strategischen Metallen zum Großabnehmerpreis (Interbankenkurs) mit einem Preisvorteil von 6 bis 8 Prozent gegenüber dem priva-ten Kauf
• Preisvorteil von bis zu 30 Prozent im Vergleich zum Kauf und Verkauf von Samm-ler-Goldmünzen
• Keine Depotgebühr für die Lagerung physischer Metalle (in den Fondsgebühren in-begriffen)
• Keine Mehrwertsteuer beim Kauf von Silber, Rhenium und anderen Metallen dank entsprechender organisatorischer Strukturen
• Reduktion der laufenden Verwaltungskosten bei ETFs im Vergleich zu aktiven Fonds um mindestens ein Prozent des Anlagevolumens monatlich
Wie wird die Besorgung der Police vergütet?
Die Besorgung der Police erfolgt ausschließlich durch die Geschäftspartner der con.fee AG und auf Honorarbasis. Dies setzt eine Honorarvereinbarung zwischen Berater und Antragstel-ler voraus. Dafür profitiert der Versicherungsnehmer von einem Tarif, der deutlich höhere Leistungen vorsieht als ein Versicherungsabschluss zum Normaltarif.
Welches Honorar empfiehlt con.fee?
Berater und Antragsteller sind bei der Festlegung des Honorars frei. Bei der Bemessung des Honorars ist zu berücksichtigen, dass die gewählten Anlagen laufend beurteilt, bei Bedarf Umschichtungen zwischen den zur Verfügung stehenden Anlagearten und Fonds empfohlen und bei Quantum Leben entsprechende Änderungen in Auftrag gegeben werden können. Neben der Beratung und Vermittlung kann dem Kunden auch diese kontinuierliche Betreuung angeboten und in angemessene Weise vergütet werden. Es kann damit sowohl ein Honorar für die Vermittlung der Police als auch für die laufende Betreuung in Ansatz gebracht wer-den. Die Honorarvereinbarung ist schriftlich abzufassen.
Welche Honorarhöhe ist angemessen?
Je nach dem, ob ein zusätzliches Betreuungshonorar vereinbart wird ist bei einem durch-schnittlichen Beratungsaufwand ein einmaliges Vermittlungshonorar von 3 bis 6 Prozent der Beitragssumme gerechtfertigt, zahlbar bei Versicherungsabschluss.
Der Berater kann alternativ mit dem Versicherungsnehmer vereinbaren, dass das Honorar auf zwei oder drei Jahresraten verteilt wird. In diesem Fall empfiehlt sich ein Ratenaufschlag von 10 bzw. 15 Prozent. Die erste Rate ist bei Vertragsabschluss, die zweite Rate 12 Monate nach Vertragsabschluss, die dritte Rate 24 Monate nach Vertragsabschluss zu entrichten.
Der Berater besitzt einen, durch den BGH festgestellten Rechtsanspruch auf das Vermitt-lungshonorar, unabhängig vom Bestehen der besorgten Versicherung. Abhängig von der Höhe des Vermittlungshonorars ist für die laufende Betreuung ein jährliches Betreuungsho-norar von 0,5 % bis 1,0 % des durchschnittlichen jährlichen Fondsguthabens angemessen.
Ist eine Rechnung zu erstellen und besteht Umsatzsteuerpflicht?
Der Makler sollte eine Honorarrechnung erstellen. Der Befreiung von der Umsatzsteuer nach § 4 Nr. 11 UStG unterliegen Umsätze aus der Tätigkeit u. a. als Versicherungsmakler. Ge-genstand der Befreiung sind jeweils bestimmte Leistungen, die berufstypisch sind. Voraus-setzung für die Steuerfreiheit der Leistungen aus der Tätigkeit als Versicherungsmakler ist daher, dass die erbrachte Leistung zu denen gehört, die das Berufsbild prägen. Das Berufs-bild des Maklers wird geprägt durch die Vermittlung von Versicherungsverträgen. Daher sind Vergütungen, die für die Vermittlung von Versicherungen geleistet werden von der Umsatz-steuer befreit, auch wenn sie als Vermittlungshonorar vom Kunden entrichtet werden.
Besteht wegen der Abgeltungsteuer eine Meldepflicht?
Da Quantum Leben, eine ausländische Gesellschaft ohne Niederlassung in Deutschland nicht zum Abzug von Abgeltungsteuer verpflichtet werden kann, müssen inländische Versiche-rungsvermittler dem deutschen Bundeszentralamt für Steuern bis zum 30. März des Folge-jahres Meldung machen, wenn sie den Abschluss eines Lebensversicherungsvertrages ver-mittelt haben (§ 45d Abs. 3 EStG). Die erstmalige Mitteilung muss bis zum 30.03.2011 erfol-gen (§ 52a Abs. 16 Satz 9 EStG) und enthält Name, Geburtsdatum, Anschrift und Steueriden-tifikationsnummer des Versicherungsnehmers, ferner die Vertragsnummer, Versicherungs-summe und Laufzeit sowie weitere Angaben zum Vertrag.
Betroffen von dieser Meldepflicht sind Versicherungen im Sinne des § 20 Abs. 1 Nr. 6 EStG. Das sind Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungsverträge mit Kapitalwahl-recht. Demzufolge unterliegen Abschlüsse der con.fee Realwert-Honorarpolice als Basisren-tenversicherungen (Rürup-Rente) nicht der Meldepflicht
Rhenium als Kapitalanlage
Rhenium als Kapitalanlage
Rhenium vor extremer Verknappung
Optimales Kauf-Timing
Perfect Management Services AG, FL 9495 Triesen ist eine spezialisierte Vermögensverwaltungsgesellschaft,welche sich mit Sachwertanlagen befasst, die sich drastisch verknappen und bei denen demzufolge eine hohe Preissteigerung zu erwarten ist.
Vor ca. drei Jahren wandten wir uns an mehrere Metallurgie-Experten mit langjähriger Berufserfahrung, die in der Forschung und in der Industrie auf dem Sektor hochwertiger Metall-Legierungen tätig sind. Wir stellten diesen Experten die Frage, welche Metalle global gesehen sehr geringe Reserven aufweisen, welche Metalle durch steigende industrielle Nachfrage die grösste Verknappung erfahren werden, welche Metalle gleichzeitig die geringste Ersetzbarkeit durch andere Metalle aufweisen, bei welchen Metallen es schwierig sei, das Angebot zu steigern und welche Metalle eine genügende Marktfähigkeit bzw.Handelbarkeit haben.
Von solchen Metallen erwarteten wir eine einzigartige Investmentgelegenheit.
Die Experten waren sich einer Meinung. Sie bezeichneten unabhängig voneinander das
Metall Rhenium als die herausragendste Investmentgelegenheit.
Nach intensiven Vorabklärungen entschloss sich Perfect Management Services AG einen
Investmentfonds zu gründen, der sich mit der Kapitalanlage in strategische Metalle befasst,vornehmlich aber in das Metall Rhenium investiert. So wurde der
SafePort Strategic Metals & Energy Fund (www.safeport-funds.com)
am 1. Oktober 2009 im angesehenen Fondsverwaltungsdomizil Liechtenstein gegründet und in Betrieb genommen. Nebst der Kapitalanlage in strategische Metalle kann der Fonds Investitionen im Energiebereich vornehmen. Investitionen im Energiebereich werden jedoch nur in einem sehr kleinen Rahmen anvisiert und nur dann, wenn sich eine besondere,ausserordentlich interessante Anlagemöglichkeit auf diesem Sektor bieten sollte. Der grösste Schwerpunkt der Kapitalanlage des SafePort Strategic Metals & Energy Fund liegt auf Rhenium.Das Rhenium-AngebotDie theoretische Existenz von Rhenium wurde bereits im Jahre 1871 „vorhergesagt“, aber
erst 1925 wurde dieses Metall in der Natur das erste Mal in gebundener Form nachgewiesen und 1928 reines Rhenium aus Molybdänerz extrahiert. Die Förderung von Rhenium zu industriellen Zwecken begann erst ab 1950.
Rhenium ist das seltenste nichtradioaktive Metall in der kontinentalen Erdkruste. Mit Ausnahme einer einzigen kleinen Fundstelle kommt Rhenium nicht in reiner Metallform vor,sondern die Erze enthalten Rhenium in Form chemischer Verbindungen. Heute liegt die Jahresproduktion von Rhenium bei etwa 45 Tonnen. Es wird hauptsächlich in Molybdänerzen und in einigen wenigen Kupfererzen als Nebenbestandteil gefunden, wobei der Anteil des Rheniums üblicherweise nur 0,1 bis 0,2 % am Erzgehalt beträgt. Die Förderung von Rhenium kann somit nicht direkt gesteigert werden, weil es ja in den wenigen Minen, in denen Rhenium vorhanden ist, nur als geringfügiges Nebenprodukt anfällt. Um die extreme Rarität von Rhenium zu begreifen ist es beispielsweise interessant, die jährlichen
Fördermengen von Gold und von Rhenium miteinander zu vergleichen: Bei Gold registriert man eine weltweite Jahresproduktion von ca. 2100 Tonnen, bei Rhenium erreicht die jährliche Produktion nur etwa 45 Tonnen. Die Rhenium-Nachfrage
Von Metallurgen wird darauf hingewiesen, dass Rhenium sehr wertvolle chemische und
physikalische Eigenschaften aufweist, die von der verarbeitenden Industrie ultimativ verlangt werden, aber von keinem anderen Metall in einer vergleichbaren Weise erfüllt werden. Vor allem bei Metallanwendungen mit hohen Temperaturen in Flugzeug- und Kraftwerkturbinen, in der modernen Kohleverarbeitung, in Spezialkatalisatoren in Verbindung mit Platin und in Glühkathoden hat Rhenium ein exklusives Verwendungsmonopol.
Eine weitere sehr bedeutende technologische Verwendung von Rhenium ist die von
Rheniumdiborid, einen extrem harten künstlich hergestellten kristallinen Feststoff, der 1962 erstmals entdeckt wurde. Er entsteht aus einer Mischung der zwei Elemente Bor und Rhenium und einer speziellen Temperaturbehandlung. Seine extreme Härte konnte jedoch erst vor zwei Jahren, 2007, von Forschern der Universität von Kalifornien bewiesen werden,die herausgefunden haben, dass Rheniumdiborid vergleichbare physikalische Härte Eigenschaften wie die heute künstlich hergestellten Industriediamanten besitzt. Die chemischen Eigenschaften von Rheniumdiborid haben aber im Vergleich zu Industriediamanten sogar wesentliche Vorteile. Dieses Material kann in einem relativ einfachen technischen Verfahren industriell und wesentlich preisgünstiger als Industriediamanten hergestellt werden. Die Herstellung von Rheniumdiborid soll sogar dann noch preisgünstiger sein, wenn der Rheniumpreis sich um mehrere Hundert Prozente erhöhen sollte. Deshalb rechnen Fachleute nun damit, dass das neue Rheniumdiborid in
kurzer Zeit die in Schleifscheiben und in Werkzeugmaschinen eingesetzten
Industriediamanten ersetzen wird. Diese neue Anwendung dürfte für sich allein das ganze weltweite Rheniumangebot aufnehmen. Eine technologische Rückwärtsentwicklung zu Industriediamanten dürfte sich erst wieder einstellen, wenn der Rhenium-Preis so stark ansteigen würde, dass die Produktionskosten mittels Rheniumdiborid wieder teurer zu stehen käme.Rhenium hat kurzfristig einen Angebotsüberschuss, sehr bald aber einen drastischen Nachfrageüberhang Die zurzeit gegebene Finanzkrise hat einen Angebotsüberschuss geschaffen, der sich aber schon in einigen Monaten in einen extremen Nachfrageüberhang verwandeln wird und vermutlich eine galoppierende Preiserhöhung des Rheniums einleiten wird.Die Flugzeugbauer Airbus Industries, Lockheed, und Boeing und weitere Anwender (z.B. ABB)haben empfindliche Rückzüge oder Rückgänge von Bestellungen hinnehmen müssen. Diese Firmen haben ihre Käufe von Rhenium kurzfristig zurückgefahren, während die Produzenten
das für sie relativ unwichtige Nebenprodukt Rhenium ohne grosses Nachdenken weiterhin auch zu fallenden Preisen in den Markt gegeben haben. Deshalb sind die Preise von Rhenium vom früheren Preisniveau um etwa 60 % gefallen. Sie zeigen nun aber schon wieder eine steigende Tendenz.Das Rhenium-Investitionsmodell des SafePort Strategic Metals & Energy Fund Die eingangs erwähnten Metallexperten sehen bei praktisch allen heutigen Rhenium Verwendungen keine Ersatzmöglichkeit durch andere Metalle, selbst wenn der Preis von Rhenium noch so drastisch ansteigen sollte. Wenn diese Einschätzung richtig ist, dann dürfte
sich der Rheniumpreis in den nächsten 3 bis 4 Jahren wahrscheinlich vervielfachen, selbst wenn der konjunkturelle Himmel verhältnismässig düster bleiben sollte. Niemand ist aber in der Lage, eine absolut sichere Prognose über die Preisentwicklung von Rhenium abzugeben.Wir werden für den SafePort Strategic Metals & Energy Fund auch bei steigenden Preisen von Rhenium ruhig und gelassen auf der Käuferseite bleiben. Sollte sich der Rheniumpreis unter den gegebenen Voraussetzungen beispielsweise verzehnfachen, dann könnten wir uns vorstellen, allmählich eine Liquidationsphase einzuleiten. Jeder Investor hat es aber selbst in
der Hand, seine Fondsanteile früher zu verkaufen und den Gewinn zu realisieren. Wenn ein Anleger geneigt sein sollte, allein schon die vorgenannten Preisvorstellungen als “verrückt“zu bezeichnen, dann haben wir durchaus ein gewisses Verständnis für eine solche Einschätzung, weil solche Preisentwicklungen nur äusserst selten stattfinden. Wir weisen aber darauf hin, dass beispielsweise beim Preis von Kupfer und Nickel solche „verrückten“Preisbewegungen in den letzten fünf Jahren stattgefunden haben, obwohl bei diesen Metallen eine Produktionserweiterung relativ leicht in Gang gesetzt werden konnte, was bei
Rhenium nicht der Fall sein wird-
Zur Anlageform
Es war wichtig, ein effizientes Beziehungsnetz zu Lieferanten und Verbrauchern von
Rhenium aufzubauen, um den Rheniummarkt für den SafePort Strategic Metals & Energy
Fund optimal nutzen zu können.
Unseres Wissens ist der SafePort Strategic Metals & Energy Fund die einzige Möglichkeit in Europa, um wertpapiermässig mit ISIN-Nummer in Rhenium investieren zu können. Ausgabeund Rücknahme von Fondanteilen finden auf wöchentlicher Basis statt, so dass eine sehr hohe Investitionsflexibilität gegeben ist.
Der Fonds hält sämtliche strategischen Metalle in physischer Form in einem fondseigenen Lager (segregated storage), so dass die Verfügbarkeit über die Metalle durch nichts eingeschränkt ist. Privatanleger haben drei verschiedene Investitionsvarianten:
Variante 1
Direkte Zeichnung von Fondsanteilen und direkte Einzahlung auf das Fondskonto. Der
Investor erhält von der Fondsverwaltung eine Kaufsabrechnung und nachher vierteljährlich einen Wertstatus.
Variante 2
Zeichnung über eine Bank, die dem Kunden die Fondanteile in ein Wertschriftenkonto bei der betreffenden Bank legt.
Variante 3
Der Investor kann über eine fondsgebundene Lebensversicherung Anteile des SafePort
Strategic Metals & Energy Fund erwerben. Diese Investitionsart ist für in Deutschland steuerpflichtige Anleger aus steuerlichen Gründen besonders interessant.
Rhenium vor extremer Verknappung
Optimales Kauf-Timing
Perfect Management Services AG, FL 9495 Triesen ist eine spezialisierte Vermögensverwaltungsgesellschaft,welche sich mit Sachwertanlagen befasst, die sich drastisch verknappen und bei denen demzufolge eine hohe Preissteigerung zu erwarten ist.
Vor ca. drei Jahren wandten wir uns an mehrere Metallurgie-Experten mit langjähriger Berufserfahrung, die in der Forschung und in der Industrie auf dem Sektor hochwertiger Metall-Legierungen tätig sind. Wir stellten diesen Experten die Frage, welche Metalle global gesehen sehr geringe Reserven aufweisen, welche Metalle durch steigende industrielle Nachfrage die grösste Verknappung erfahren werden, welche Metalle gleichzeitig die geringste Ersetzbarkeit durch andere Metalle aufweisen, bei welchen Metallen es schwierig sei, das Angebot zu steigern und welche Metalle eine genügende Marktfähigkeit bzw.Handelbarkeit haben.
Von solchen Metallen erwarteten wir eine einzigartige Investmentgelegenheit.
Die Experten waren sich einer Meinung. Sie bezeichneten unabhängig voneinander das
Metall Rhenium als die herausragendste Investmentgelegenheit.
Nach intensiven Vorabklärungen entschloss sich Perfect Management Services AG einen
Investmentfonds zu gründen, der sich mit der Kapitalanlage in strategische Metalle befasst,vornehmlich aber in das Metall Rhenium investiert. So wurde der
SafePort Strategic Metals & Energy Fund (www.safeport-funds.com)
am 1. Oktober 2009 im angesehenen Fondsverwaltungsdomizil Liechtenstein gegründet und in Betrieb genommen. Nebst der Kapitalanlage in strategische Metalle kann der Fonds Investitionen im Energiebereich vornehmen. Investitionen im Energiebereich werden jedoch nur in einem sehr kleinen Rahmen anvisiert und nur dann, wenn sich eine besondere,ausserordentlich interessante Anlagemöglichkeit auf diesem Sektor bieten sollte. Der grösste Schwerpunkt der Kapitalanlage des SafePort Strategic Metals & Energy Fund liegt auf Rhenium.Das Rhenium-AngebotDie theoretische Existenz von Rhenium wurde bereits im Jahre 1871 „vorhergesagt“, aber
erst 1925 wurde dieses Metall in der Natur das erste Mal in gebundener Form nachgewiesen und 1928 reines Rhenium aus Molybdänerz extrahiert. Die Förderung von Rhenium zu industriellen Zwecken begann erst ab 1950.
Rhenium ist das seltenste nichtradioaktive Metall in der kontinentalen Erdkruste. Mit Ausnahme einer einzigen kleinen Fundstelle kommt Rhenium nicht in reiner Metallform vor,sondern die Erze enthalten Rhenium in Form chemischer Verbindungen. Heute liegt die Jahresproduktion von Rhenium bei etwa 45 Tonnen. Es wird hauptsächlich in Molybdänerzen und in einigen wenigen Kupfererzen als Nebenbestandteil gefunden, wobei der Anteil des Rheniums üblicherweise nur 0,1 bis 0,2 % am Erzgehalt beträgt. Die Förderung von Rhenium kann somit nicht direkt gesteigert werden, weil es ja in den wenigen Minen, in denen Rhenium vorhanden ist, nur als geringfügiges Nebenprodukt anfällt. Um die extreme Rarität von Rhenium zu begreifen ist es beispielsweise interessant, die jährlichen
Fördermengen von Gold und von Rhenium miteinander zu vergleichen: Bei Gold registriert man eine weltweite Jahresproduktion von ca. 2100 Tonnen, bei Rhenium erreicht die jährliche Produktion nur etwa 45 Tonnen. Die Rhenium-Nachfrage
Von Metallurgen wird darauf hingewiesen, dass Rhenium sehr wertvolle chemische und
physikalische Eigenschaften aufweist, die von der verarbeitenden Industrie ultimativ verlangt werden, aber von keinem anderen Metall in einer vergleichbaren Weise erfüllt werden. Vor allem bei Metallanwendungen mit hohen Temperaturen in Flugzeug- und Kraftwerkturbinen, in der modernen Kohleverarbeitung, in Spezialkatalisatoren in Verbindung mit Platin und in Glühkathoden hat Rhenium ein exklusives Verwendungsmonopol.
Eine weitere sehr bedeutende technologische Verwendung von Rhenium ist die von
Rheniumdiborid, einen extrem harten künstlich hergestellten kristallinen Feststoff, der 1962 erstmals entdeckt wurde. Er entsteht aus einer Mischung der zwei Elemente Bor und Rhenium und einer speziellen Temperaturbehandlung. Seine extreme Härte konnte jedoch erst vor zwei Jahren, 2007, von Forschern der Universität von Kalifornien bewiesen werden,die herausgefunden haben, dass Rheniumdiborid vergleichbare physikalische Härte Eigenschaften wie die heute künstlich hergestellten Industriediamanten besitzt. Die chemischen Eigenschaften von Rheniumdiborid haben aber im Vergleich zu Industriediamanten sogar wesentliche Vorteile. Dieses Material kann in einem relativ einfachen technischen Verfahren industriell und wesentlich preisgünstiger als Industriediamanten hergestellt werden. Die Herstellung von Rheniumdiborid soll sogar dann noch preisgünstiger sein, wenn der Rheniumpreis sich um mehrere Hundert Prozente erhöhen sollte. Deshalb rechnen Fachleute nun damit, dass das neue Rheniumdiborid in
kurzer Zeit die in Schleifscheiben und in Werkzeugmaschinen eingesetzten
Industriediamanten ersetzen wird. Diese neue Anwendung dürfte für sich allein das ganze weltweite Rheniumangebot aufnehmen. Eine technologische Rückwärtsentwicklung zu Industriediamanten dürfte sich erst wieder einstellen, wenn der Rhenium-Preis so stark ansteigen würde, dass die Produktionskosten mittels Rheniumdiborid wieder teurer zu stehen käme.Rhenium hat kurzfristig einen Angebotsüberschuss, sehr bald aber einen drastischen Nachfrageüberhang Die zurzeit gegebene Finanzkrise hat einen Angebotsüberschuss geschaffen, der sich aber schon in einigen Monaten in einen extremen Nachfrageüberhang verwandeln wird und vermutlich eine galoppierende Preiserhöhung des Rheniums einleiten wird.Die Flugzeugbauer Airbus Industries, Lockheed, und Boeing und weitere Anwender (z.B. ABB)haben empfindliche Rückzüge oder Rückgänge von Bestellungen hinnehmen müssen. Diese Firmen haben ihre Käufe von Rhenium kurzfristig zurückgefahren, während die Produzenten
das für sie relativ unwichtige Nebenprodukt Rhenium ohne grosses Nachdenken weiterhin auch zu fallenden Preisen in den Markt gegeben haben. Deshalb sind die Preise von Rhenium vom früheren Preisniveau um etwa 60 % gefallen. Sie zeigen nun aber schon wieder eine steigende Tendenz.Das Rhenium-Investitionsmodell des SafePort Strategic Metals & Energy Fund Die eingangs erwähnten Metallexperten sehen bei praktisch allen heutigen Rhenium Verwendungen keine Ersatzmöglichkeit durch andere Metalle, selbst wenn der Preis von Rhenium noch so drastisch ansteigen sollte. Wenn diese Einschätzung richtig ist, dann dürfte
sich der Rheniumpreis in den nächsten 3 bis 4 Jahren wahrscheinlich vervielfachen, selbst wenn der konjunkturelle Himmel verhältnismässig düster bleiben sollte. Niemand ist aber in der Lage, eine absolut sichere Prognose über die Preisentwicklung von Rhenium abzugeben.Wir werden für den SafePort Strategic Metals & Energy Fund auch bei steigenden Preisen von Rhenium ruhig und gelassen auf der Käuferseite bleiben. Sollte sich der Rheniumpreis unter den gegebenen Voraussetzungen beispielsweise verzehnfachen, dann könnten wir uns vorstellen, allmählich eine Liquidationsphase einzuleiten. Jeder Investor hat es aber selbst in
der Hand, seine Fondsanteile früher zu verkaufen und den Gewinn zu realisieren. Wenn ein Anleger geneigt sein sollte, allein schon die vorgenannten Preisvorstellungen als “verrückt“zu bezeichnen, dann haben wir durchaus ein gewisses Verständnis für eine solche Einschätzung, weil solche Preisentwicklungen nur äusserst selten stattfinden. Wir weisen aber darauf hin, dass beispielsweise beim Preis von Kupfer und Nickel solche „verrückten“Preisbewegungen in den letzten fünf Jahren stattgefunden haben, obwohl bei diesen Metallen eine Produktionserweiterung relativ leicht in Gang gesetzt werden konnte, was bei
Rhenium nicht der Fall sein wird-
Zur Anlageform
Es war wichtig, ein effizientes Beziehungsnetz zu Lieferanten und Verbrauchern von
Rhenium aufzubauen, um den Rheniummarkt für den SafePort Strategic Metals & Energy
Fund optimal nutzen zu können.
Unseres Wissens ist der SafePort Strategic Metals & Energy Fund die einzige Möglichkeit in Europa, um wertpapiermässig mit ISIN-Nummer in Rhenium investieren zu können. Ausgabeund Rücknahme von Fondanteilen finden auf wöchentlicher Basis statt, so dass eine sehr hohe Investitionsflexibilität gegeben ist.
Der Fonds hält sämtliche strategischen Metalle in physischer Form in einem fondseigenen Lager (segregated storage), so dass die Verfügbarkeit über die Metalle durch nichts eingeschränkt ist. Privatanleger haben drei verschiedene Investitionsvarianten:
Variante 1
Direkte Zeichnung von Fondsanteilen und direkte Einzahlung auf das Fondskonto. Der
Investor erhält von der Fondsverwaltung eine Kaufsabrechnung und nachher vierteljährlich einen Wertstatus.
Variante 2
Zeichnung über eine Bank, die dem Kunden die Fondanteile in ein Wertschriftenkonto bei der betreffenden Bank legt.
Variante 3
Der Investor kann über eine fondsgebundene Lebensversicherung Anteile des SafePort
Strategic Metals & Energy Fund erwerben. Diese Investitionsart ist für in Deutschland steuerpflichtige Anleger aus steuerlichen Gründen besonders interessant.
Kundenschutz in Liechtenstein Gesetz
Kundenschutz bei Insolvenz
Zum Schutz der Versicherungsnehmer ist im Konkursfall einer Versicherungsgesellschaft in Liechtenstein per Gesetz geregelt, dass Verbindlichkeiten gegenüber Kunden erstranging behandelt wer-den.
Konkursverordnung
Nach Liechtensteiner Aufsichtsrecht gilt die Vermögensanlage der Versicherungspolice als ausgesonder-tes Vermögen (Art.59a VersAG und Art. 45 der Konkursordnung) und ist dadurch besonders im Konkurs-fall der Versicherung gesichert. Das bedeutet, dass Gläubiger der Quantum Leben, die nicht Versiche-rungsnehmer sind, im Falle eines Konkurses keine Ansprüche auf Vermögenswerte der Versicherungspolicen hätten.
Nähere Angaben zu diesem Thema finden sie in unseren Vertragsinformationen (Punkt 4 Besondere Bestimmungen für den Konkurs), unter www.gesetze.li oder können bei der Liechtensteinischen Regie-rungskanzlei bezogen werden:
Regierungskanzlei (RK), Städtle 49, Postfach 684, 9490 Vaduz
Tel. +423 236 60 35, Fax +423 236 / 65 97, Email info@rk.llv.li
Staatliche Kontrolle und Aufsicht
Um diesen Schutz zu gewähren, besagt das Gesetz, dass die Aufsichtsbehörden stets überprüfen müs-sen, dass die Versicherungen genügend Reserven für die Versicherungspolicen gebildet haben, um ihren Verpflichtungen nachkommen zu können. Quantum Leben unterliegt der Liechtensteinischen Finanz-marktaufsicht (FMA). Diese stellt sicher, dass Versicherungsunternehmen ihre Verpflichtungen erfüllen und ihre Solvabilitätskriterien einhalten.
Weitere Informationen zur Finanzmarkaufsicht Liechtenstein erhalten Sie unter www.fma-li.li.
Gesetzesauszug Art. 59a Versicherungsaufsichtsgesetz
A. Besondere Bestimmungen für den Konkurs
Art. 59a
Befriedigung von Versicherungsforderungen
1) Die Vermögenswerte zur Deckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 der Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen. Das Gericht hat zu veranlassen, dass das Verzeichnis der der Sondermasse gewidmeten Werte sofort abgeschlossen und der Aufsichtsbehörde übermittelt wird. Die Aufsichtsbehörde hat die Sondermasse für den Zeitpunkt der Konkurseröffnung festzustellen. Rückflüsse und Erträge aus den der Sondermasse gewidmeten Vermögenswerten und Prämien für die in die Sondermasse einbezogenen Versicherungsverträge, die nach der Eröffnung des Konkursverfahrens eingehen, fallen in diese Sondermasse.
2) Die nach Abs. 1 vorgelegte Aufstellung darf nach Eröffnung des Konkursverfahrens nicht mehr geän-dert werden. Technische Richtigstellungen bei den eingetragenen Vermögenswerten darf der Massever-walter mit Zustimmung des Konkursgerichts vornehmen.
3) Ist der Erlös aus der Verwertung der Vermögenswerte geringer als ihre Bewertung in der nach Abs. 1 vorgelegten Aufstellung, so hat der Masseverwalter dies dem Konkursgericht mitzuteilen und die Abwei-chung zu begründen.
4) Soweit Versicherungsforderungen aus der Sondermasse nicht zur Gänze befriedigt werden, gehören sie zu den Konkursforderungen der ersten Klasse (Art. 48 Konkursordnung).
5) Die aus den Büchern des Versicherungsunternehmens feststellbaren Versicherungsforderungen gelten als angemeldet. Das Recht des Gläubigers, auch diese Forderungen anzumelden, bleibt unberührt. Die Forderungsanmeldung braucht keine Angabe der Rangordnung zu enthalten
Zum Schutz der Versicherungsnehmer ist im Konkursfall einer Versicherungsgesellschaft in Liechtenstein per Gesetz geregelt, dass Verbindlichkeiten gegenüber Kunden erstranging behandelt wer-den.
Konkursverordnung
Nach Liechtensteiner Aufsichtsrecht gilt die Vermögensanlage der Versicherungspolice als ausgesonder-tes Vermögen (Art.59a VersAG und Art. 45 der Konkursordnung) und ist dadurch besonders im Konkurs-fall der Versicherung gesichert. Das bedeutet, dass Gläubiger der Quantum Leben, die nicht Versiche-rungsnehmer sind, im Falle eines Konkurses keine Ansprüche auf Vermögenswerte der Versicherungspolicen hätten.
Nähere Angaben zu diesem Thema finden sie in unseren Vertragsinformationen (Punkt 4 Besondere Bestimmungen für den Konkurs), unter www.gesetze.li oder können bei der Liechtensteinischen Regie-rungskanzlei bezogen werden:
Regierungskanzlei (RK), Städtle 49, Postfach 684, 9490 Vaduz
Tel. +423 236 60 35, Fax +423 236 / 65 97, Email info@rk.llv.li
Staatliche Kontrolle und Aufsicht
Um diesen Schutz zu gewähren, besagt das Gesetz, dass die Aufsichtsbehörden stets überprüfen müs-sen, dass die Versicherungen genügend Reserven für die Versicherungspolicen gebildet haben, um ihren Verpflichtungen nachkommen zu können. Quantum Leben unterliegt der Liechtensteinischen Finanz-marktaufsicht (FMA). Diese stellt sicher, dass Versicherungsunternehmen ihre Verpflichtungen erfüllen und ihre Solvabilitätskriterien einhalten.
Weitere Informationen zur Finanzmarkaufsicht Liechtenstein erhalten Sie unter www.fma-li.li.
Gesetzesauszug Art. 59a Versicherungsaufsichtsgesetz
A. Besondere Bestimmungen für den Konkurs
Art. 59a
Befriedigung von Versicherungsforderungen
1) Die Vermögenswerte zur Deckung der versicherungstechnischen Rückstellungen bilden im Konkurs eine Sondermasse nach Art. 45 der Konkursordnung zur Befriedigung der Versicherungsforderungen. Das Gericht hat zu veranlassen, dass das Verzeichnis der der Sondermasse gewidmeten Werte sofort abgeschlossen und der Aufsichtsbehörde übermittelt wird. Die Aufsichtsbehörde hat die Sondermasse für den Zeitpunkt der Konkurseröffnung festzustellen. Rückflüsse und Erträge aus den der Sondermasse gewidmeten Vermögenswerten und Prämien für die in die Sondermasse einbezogenen Versicherungsverträge, die nach der Eröffnung des Konkursverfahrens eingehen, fallen in diese Sondermasse.
2) Die nach Abs. 1 vorgelegte Aufstellung darf nach Eröffnung des Konkursverfahrens nicht mehr geän-dert werden. Technische Richtigstellungen bei den eingetragenen Vermögenswerten darf der Massever-walter mit Zustimmung des Konkursgerichts vornehmen.
3) Ist der Erlös aus der Verwertung der Vermögenswerte geringer als ihre Bewertung in der nach Abs. 1 vorgelegten Aufstellung, so hat der Masseverwalter dies dem Konkursgericht mitzuteilen und die Abwei-chung zu begründen.
4) Soweit Versicherungsforderungen aus der Sondermasse nicht zur Gänze befriedigt werden, gehören sie zu den Konkursforderungen der ersten Klasse (Art. 48 Konkursordnung).
5) Die aus den Büchern des Versicherungsunternehmens feststellbaren Versicherungsforderungen gelten als angemeldet. Das Recht des Gläubigers, auch diese Forderungen anzumelden, bleibt unberührt. Die Forderungsanmeldung braucht keine Angabe der Rangordnung zu enthalten
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